Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Проведение вводного контроля при регистрации банков

Государственная регистрация банка - это предоставление банку статуса юридического лица. Государственная регистрация банков осуществляется в соответствии с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 17) и "Положение о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений".

Регистрация банков предусматривает проведение Национальным банком Украины вступительного контроля. Субъектами проведения вступительного контроля при регистрации банков является Департамент регистрации и лицензирования банков Национального банка Украины и отделы банковского надзора при территориальных управлениях Национального банка Украины (рис. 2.2).

Для государственной регистрации банка уполномоченное учредителями лицо или председатель наблюдательного совета подает в территориальное управление Национального банка по месту создания банка следующие документы:

- Заявление о регистрации банка за подписью уполномоченного лица или главы наблюдательного (надзорного) совета;

- Учредительный договор, подписанный учредителями (участниками) банка и заверенный оттиском их печати;

- Устав банка, утвержденный учредительным собранием (собранием участников) и подписанный Председателем правления банка;

- Протокол учредительного собрания (собрания участников), подписанный председателем и секретарем собрания;

- Бизнес-план и приложения к нему, заверенные подписями учредителей банка;

Схема проведения Национальным банком Украины вступительного контроля при регистрации банков

Рис. 2.2. Схема проведения Национальным банком Украины вступительного контроля при регистрации банков

- Сведения о составе наблюдательного (надзорного) совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

- Документы, дающие возможность сделать вывод о безупречной деловой репутации председателя, его учредителей и членов наблюдательного (надзорного) совета банка;

- Копию отчета о проведении частного размещения акций - для банка, создаваемого в форме публичного акционерного общества (подается после его регистрации Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку), с приложением перечня акционеров банка;

- Соглашение о передаче помещения в собственность (путем дарения, продажи и т.п.) для размещения банка или договор аренды помещения на срок не менее пяти лет в случае его заключения;

- Документы, дающие возможность сделать вывод о профессиональной пригодности и безупречную деловую репутацию председателя и его заместителей, членов исполнительного органа (правления или совета директоров) и главного бухгалтера, его заместителей;

- Копии платежных документов об осуществлении юридическими и физическими лицами - участниками банка уплаты взносов в уставный капитал;

- Выводы аудиторских фирм (аудиторов), составленные по итогам проведенной по состоянию на конкретную дату проверки финансовой отчетности юридических лиц - участников банка, независимо от их организационно-правовой формы и формы собственности;

- Физические лица - участники банка, которые вносят средства в уставный капитал банка в размере, равном или превышающем 80 тыс. Грн с целью подтверждения наличия доходов в достаточном размере для внесения в уставный капитал банка и источников происхождения этих средств, подают справки Государственной налоговой администрации Украина о доходах за последний отчетный период (год);

- Финансовую отчетность юридических лиц - участников банка, которые будут иметь существенное участие в банке, за последние четыре отчетных периода (квартала), а также по состоянию на первое число месяца, в котором вносятся средства в уставный капитал банка, заверенные подписями руководителя и главного бухгалтера, а также оттиском печати юридического лица;

- Учредительные документы участников банка (нотариально заверенные копии);

- Копию свидетельства о государственной регистрации участников, заверенную в нотариальном порядке;

- Копию лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранения или торговца ценными бумагами учредителей (акционеров), участников банка (если они осуществляют такую деятельность);

- Копию решения органов Антимонопольного комитета Украины о предоставлении согласия на создание соответствующего банка в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины;

- Документы, подтверждающие деловую репутацию юридических лиц-участников банка (кроме местного кооперативного банка), имеющих существенное участие в банке;

- Копии учредительных документов владельцев существенного участия в юридическом лице - участнике банка, будет иметь существенное участие в банке, засвидетельствованные в нотариальном порядке, их финансовую отчетность за последние четыре отчетных периода (квартала) и выводы аудиторских фирм (аудиторов) о подтверждении их отчетности за последний отчетный период (квартал);

- Анкету, заполненную физическим лицом, которое имеет существенное участие в юридическом лице - участнике банка, который будет иметь существенное участие в банке;

- Документы, подтверждающие деловую репутацию физических лиц - участников банка (кроме местного кооперативного банка), которые будут иметь существенное участие в банке;

- Копию платежного документа о внесении платы за государственную регистрацию банка.

В случае необходимости Национальный банк вправе требовать от учредителей банка представления дополнительных документов, содержащих необходимую для принятия решения о регистрации банка информацию, в частности: учредительные документы учредителей (акционеров), участников владельцев существенного участия банка, финансовой отчетности юридических лиц, а также информацию о отсутствие задолженности по платежам в бюджет.

Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка в месячный срок с даты получения от банка полного пакета документов готовит заключение о:

- Общую оценку финансового состояния, платежеспособность участников банка и деловую репутацию участников банка, которые будут иметь существенное участие в банке, наличие собственных средств для внесения в уставный капитал банка и подтверждение внесения на накопительный счет банка средств в уставный капитал каждым участником;

- Наличие помещения, пригодного для размещения банка и строительства кассового узла (проверяется на месте);

- Деловую репутацию председателя, его заместителей и членов наблюдательного совета банка; председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров) банка и главного бухгалтера и его заместителей;

- Профессиональную пригодность председателя, его заместителей, членов правления (совета директоров) банка и главного бухгалтера и его заместителей;

- Соответствие учредительных документов банка требованиям действующего законодательства Украины.

Полный пакет документов, заключение территориального управления Национального банка, к которому прилагается таблица формирования уставного капитала банка, заверенная подписями руководящих лиц банка и подписью начальника соответствующего территориального управления

Национального банка, оттиском печати территориального управления, подается в Национальный банк.

Документы для регистрации банка рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности банков.

К рассмотрению вопроса о регистрации банков на заседании Правления Национального банка кандидаты на должности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его заместителей проходят собеседование с членами Комиссии Национального банка. Комиссия Национального банка принимает решение о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности с учетом общей оценки всех поданных документов и деловых качеств рекомендуемого кандидата. Результаты собеседования вносятся в Вывод и учитываются при рассмотрении вопроса о регистрации банка.

Национальный банк принимает решение о государственной регистрации банка или об отказе в государственной регистрации банка не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов. Решение о государственной регистрации банка принимает Правление Национального банка Украины.

Регистрация банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Решение о регистрации банка направляется письмом уполномоченному лицу банка и территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков с приложением устава зарегистрированного банка, титульная страница которого заверена подписью заместителя Председателя и оттиском печати Национального банка. Территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка также направляется информация о решении Комиссии Национального банка о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности председателя, его заместителей и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера и его заместителей.

В течение трех рабочих дней после принятия Национальным банком соответствующего решения банка выдается свидетельство о государственной регистрации банка.

После регистрации банка в территориальном управлении Национального банка по его местонахождению открывается корреспондентский счет, на который не позднее следующего дня после его открытия с накопительного счета перечисляются собранные средства, образующие уставный капитал банка.

Национальный банк может отказать в государственной регистрации банка в случае:

- Нарушение порядка создания банка;

- Несоответствия учредительных документов, необходимых для регистрации банка, действующему законодательству Украины;

- Представление неполного пакета документов или несоответствия представленного пакета требованиям действующего законодательства Украины, в том числе нормативно-правовым актам Национального банка;

- Неудовлетворительного финансового состояния хотя бы одного из учредителей, имеющих существенное участие в банке;

- Отсутствия безупречной деловой репутации по крайней мере одного из владельцев существенного участия в банке;

- Профессиональной непригодности или отсутствия безупречной деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров), главного бухгалтера банка.

В случае отказа в регистрации банка Национальный банк принимает мотивированное решение. Заверенная Национальным банком копия решения об отказе в регистрации банка направляется уполномоченному лицу заказным письмом или вручается под расписку. В случае отказа в регистрации банка средства с накопительного счета возвращаются участникам банка по их заявлению в течение трех рабочих дней.

По состоянию на 1 января 2010 в Государственный реестр банков Украины включены 197 банков (табл. 2.1). Полный перечень зарегистрированных банков Украины и основные сведения о них по состоянию на 1 января 2010 приведены в прил. 3. Перечень банков, изъятых из Государственного реестра банков Украины в течение 1992-2009 гг., Приведены в прил. 4.

При этом следует отметить, что в течение 2003-2009 гг. Наблюдалась тенденция увеличения количества зарегистрированных банков. Стоит отметить, что начиная с 2003 г.. Постоянно увеличивается количество действующих банков. В то же время количество банков, изъятых из Государственного реестра, и количество банков, находящихся в стадии ликвидации, постепенно уменьшается, но при этом остается значительной. Перечень банков Украины, которые находятся в стадии ликвидации по состоянию на 1 января 2010, приведены в прил. 5.

Сегодня банковская система Украины находится перед таким этапом развития: приведение организационно-правовой формы банков в соответствие с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности", увеличение уставного капитала банков, укрупнение банков путем их слияния, поглощения (покупки) отечественных банков иностранными и тому подобное.

Так, по состоянию на 1 января 2010 в Украине продолжают деятельность банки в форме закрытого акционерного общества (1) и в форме общества с ограниченной ответственностью (8) (табл. 2.2).

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее