Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Создание и государственная регистрация банков с иностранным капиталом

В условиях глобализации мировых финансовых рынков присутствие иностранного капитала в банковских секторах стран с переходной экономикой является объективной необходимостью.

Ведущие иностранные банки выходят на новые для себя рынки и развиваются по типичной схеме (рис. 2.3).

Процесс освоения иностранными банками банковского сектора Украины начался в 1995 году. С приходом группы (Голландия). Начиная с 2005г. Иностранные банки активизировали свои усилия на финансовом рынке Украины.

По состоянию на 1 января 2010 в Украине осуществлял деятельность 51 банк с иностранным капиталом, в том числе 18 банков со 100-процентные ным иностранным капиталом. При этом следует отметить, что доля иностранного капитала в уставном капитале банков составляла 35,8% (табл. 2.3).

Вхождение иностранных финансовых групп к банковскому сектору Украины происходило двумя основными путями:

- Открытие новых банков (а в перспективе и дочерних филиалов), то есть начало деятельности практически с нуля;

- Покупка и развитие имеющихся местных банков, при этом допускаются два варианта: 1) приобретается банк как "оболочка", что позволяет иностранном банке избегать процедуры регистрации, которая необходима при использовании других стратегий вхождения; 2) происходит поглощение собственного дочернего банка, уже осуществляет деятельность в Украине (доп. 6).

В Украине отношения, возникающие при создании и государственной регистрации банков с иностранным капиталом, регулирует Закон Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 21, ст. 22). Порядок создания и государственной регистрации банков с иностранным капиталом определяется "Положением о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений".

Для создания банка с иностранным капиталом его учредители обязаны получить предварительное разрешение Национального банка. Для получения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом по предварительному разрешению в Национальный банк обращается правления банка (совет директоров). Предварительное разрешение для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом предоставляется правлению (совету директоров) при условии предоставления информации о юридическом лице (нерезидента Украины) или физического лица (иностранца), которая намерена приобрести акции (паи, доли) банка как при первичном размещении , так и на вторичном рынке (рис. 2.4).

Типы акционерных обществ, определенных Законом Украины

Типичная схема выхода банка на новый финансовый рынок

Рис. 2.3. Типичная схема выхода банка на новый финансовый рынок

Для получения предварительного разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом за счет средств юридических лиц - нерезидентов Украины или физических лиц - иностранцев в Национальный банк подается пакет документов. Документы, касающиеся юридического лица - нерезидента Украины или физического лица - иностранца, подаются на языке оригинала с переводами на украинский язык. Документы должны быть легализованы в консульских учреждениях Украины, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

Документы, представляемые в Национальный банк для создания банка с иностранным капиталом или для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом, рассматривают Департамент регистрации и лицензирования банков, Юридический департамент и в случае необходимости Департамент валютного контроля и лицензирования.

Процедура получения предварительного разрешения Национального банка Украины на создание банка с иностранным капиталом или приобретение дию¬чим банком статуса банка с иностранным капиталом

Рис. 2.4. Процедура получения предварительного разрешения Национального банка Украины на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом

Решение о предоставлении предварительного разрешения на создание банка с иностранным капиталом или для приобретения действующим банком статуса банка с иностранным капиталом принимает Правление Национального банка Украины в месячный срок со дня получения всех документов.

О предоставлении предварительного разрешения или обоснованного отказа на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом Национальный банк сообщает учредителей или правления банка (совет директоров), а также территориальное управление Национального банка по местонахождению банка письмом за подписью заместителя Председателя Национального банка .

Национальный банк может отказать в предоставлении предварительного разрешения на создание банка с иностранным капиталом или приобретение действующим банком статуса банка с иностранным капиталом в случае:

- Отсутствии хотя бы одного из документов или ненадлежащего оформления любого из них;

- Отсутствии у лиц, которые намерены приобрести акции (паи, доли) банка, безупречной деловой репутации;

- Неудовлетворительного финансового состояния и отсутствия собственных средств в размере, достаточном для осуществления заявленного взноса.

Для регистрации банка с иностранным капиталом учредители банка, получили предварительное разрешение Национального банка на создание банка с иностранным капиталом, не позднее трех месяцев со дня его получения подают в территориальное управление Национального банка по месту создания банка документы, необходимые для государственной регистрации банка, а также:

- Нотариально заверенную по месту выдачи копию легализованного решения уполномоченного органа управления иностранного инвестора об участии в банке в Украине (для юридических лиц);

- Нотариально заверенный по месту выдачи легализован выписку из торгового (банковского) реестра или другой официальный документ, подтверждающий регистрацию иностранного участника в стране, в которой зарегистрирован главный офис иностранного инвестора (для юридических лиц);

- Нотариально заверенную по месту выдачи легализованную копию заключения иностранной аудиторской организации о финансовом состоянии иностранного инвестора на конец последнего полного календарного года (для юридических лиц);

- Копию платежного документа о внесении платы за государственную регистрацию банка.

После получения предварительного разрешения на создание банка нерезиденты (участники банка с иностранным капиталом) осуществляют денежные взносы для формирования или увеличения уставного капитала полностью.

Регистрация банка с иностранным капиталом осуществляется в порядке, предусмотренном для регистрации банка.

Мировой опыт влияния присутствия иностранного капитала в банковских секторах стран многогранный и противоречивый. Поэтому процесс прихода иностранного капитала в банковский сектор Украины нуждается в эффективном регулирования и надзора, что невозможно без выработки единого видения роли иностранных банков как в банковском секторе, так и в экономике Украины в целом.

Стоит отметить, что деятельность банков с иностранным капиталом в Украине имеет как положительные, так и отрицательные последствия.

Положительные результаты деятельности банков с иностранным капиталом в Украине такие:

- Рост объема кредитных ресурсов банков и усиление стабильности источников их поступления;

- Внедрение международного опыта ведения банковского дела;

- Повышение конкуренции на рынке банковских услуг и удешевления их стоимости;

- Развитие финансовых рынков и рыночной инфраструктуры;

- Повышение капитализации банков;

- Содействие международной торговле и привлечения к экономике страны потенциальных инвесторов;

- Приход иностранных банков может снизить доходы национальных банков, побуждать их к уменьшению расходов.

Негативные последствия деятельности банков с иностранным капиталом в Украине такие:

- Угроза захвата иностранными банками банковского рынка Украины;

- Выборочное обслуживание иностранными банками только лучших клиентов;

- Осложнения банковского надзора за операциями банков и вероятность усиления иностранного контроля за банковской системой Украины.

Это в итоге приводит к необходимости надлежащего регулирования доступа иностранного капитала в банковскую систему Украины. Только надежные банки должны иметь возможность создавать зарубежные подразделения и участвовать в экономических процессах Украины.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее