Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Открытие филиалов, отделений и представительств банков на территории Украины

В соответствии с требованиями Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 23), "Положение о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений" банки имеют право открывать на территории Украины обособленные структурные подразделения (филиалы, представительства ) и структурные единицы (отделения, собственные обменные пункты) (рис. 2.5).

Обособленные структурные подразделения и структурные единицы банков

Рис. 2.5. Обособленные структурные подразделения и структурные единицы банков

Для создания обособленных структурных подразделений (филиалов, представительств) банк обязан разработать внутрибанковскую систему регистрационной кодификации этих подразделений и предоставить каждому филиалу, представительству внутрибанковские регистрационные коды.

Филиалы банка действуют от имени банка на основании положения о филиале. Филиалы банка имеют право осуществлять банковские и другие операции, предусмотренные положением о филиале и на основании разрешения, предоставленного банком, в пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения, за исключением операций, для проведения и учета которых в филиале нет надлежащих условий. Операции филиала банка должны отражаться на отдельном балансе. Филиал может самостоятельно участвовать в системе межбанковских электронных расчетов и иметь отдельный корреспондентский счет или работать по консолидированному корреспондентскому счету банка. Банки могут открывать филиалы на территории области местонахождения юридического лица и на территории всей Украины при условии соблюдения следующих требований:

- Банк не масс финансовых или правовых проблем;

- Наличие технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования филиала, осуществление ею соответствующих операций и обеспечения их надлежащего учета;

- Наличие технических и других условий, необходимых для обеспечения отражения операций филиала банка на отдельном балансе.

Регистрация филиалов банков осуществляется по решению территориального управления Национального банка по местонахождению филиала на основании согласия территориального управления Национального банка по местонахождению банка - юридического лица. Надзор за деятельностью филиала осуществляет территориальное управление Национального банка по местонахождению этого филиала (рис. 2.6).

Банк для получения согласия на открытие филиала подает территориальному управлению Национального банка по местонахождению банка следующие документы:

- Ходатайство банка о предоставлении согласия на открытие филиала с указанием его местонахождения;

- Решение компетентного органа банка об открытии филиала;

- Утвержденное компетентным органом и подписанное председателем правления (совета директоров) положение о филиале в четырех экземплярах;

- Сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера филиала.

Если филиал открывается за пределами области местонахождения банка, то сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера филиала подаются территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала после получения от территориального управления Национального банка по местонахождению банка сообщение о предоставлении согласия об открытии филиала.

Одновременно с пакетом документов для проверки соответствия помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка банк обязан подать в территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала нотариально заверенную копию договора аренды помещения (или пользования помещением), в котором будет располагаться филиал, на срок не менее чем п пять лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение.

После получения необходимых документов территориальное управление Национального банка по местонахождению банка проверяет соответствие банка условиям, а также соответствие положения о филиале законодательным актам Украины, нормативно-правовым актам.

Схема регистрации Национальным банком Украины филиалов банков (если филиал находится за пределами области местонахождение банка)

Рис. 2.6. Схема регистрации Национальным банком Украины филиалов банков (если филиал находится за пределами области местонахождение банка)

Документы: сведения о кандидатах на должности руководителя и главного бухгалтера филиала; копия договора аренды помещения (пользование помещения) для размещения филиала на срок не менее пяти лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение.

Национального банка и внутренним документам банка, регламентирующих его деятельность и деятельность филиала.

Если филиал открывается за пределами области местонахождения банка, то территориальное управление Национального банка по местонахождению банка не позднее чем через семь рабочих дней после получения полного пакета документов направляет территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала: заключение о соответствии банка условиям и о согласии на открытие банком филиала ; копии документов (ходатайство банка о предоставлении согласия на открытие филиала, решение компетентного органа банка об открытии филиала).

О даче согласия на открытие филиала территориальное управление Национального банка по местонахождению банка сообщает банк письмом. Банк после получения этого сообщения подает территориальному управлению по местонахождению филиала документы (сведения о кандидатах на должности руководителя, главного бухгалтера филиала; нотариально заверенную копию договора аренды помещения, в котором будет располагаться филиал, или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение).

Территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала проверяет на месте: соответствие технического состояния помещений филиала и организации их охраны требованиям законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка; наличие в филиале технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования филиала, проведение ею соответствующих операций и обеспечения их учета.

Комиссия Национального банка при территориальном управлении по местонахождению филиала принимает решение о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера филиала с учетом общей оценки всех поданных документов, результатов их деятельности в других учреждениях банков и деловой репутации рекомендованных кандидатов, а также о соответствии помещения и оборудования филиала требованиям Национального банка.

В случае соблюдения банком условий и соответствия положения о филиале законодательным актам Украины, нормативно-правовым актам Национального банка и внутренним документам банка, соответствия помещения и оборудование филиала установленным требованиям, профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности руководителя и главного бухгалтера, территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала в течение месяца со дня получения полного пакета документов принимает решение о регистрации филиала и сообщает о принятом решении банк, территориальное управление Национального банка по местонахождению банка и Департамент регистрации и лицензирования банков.

Вместе с сообщением о принятом решении территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала направляет Департамента регистрации и лицензирования банков положения о филиале в четырех экземплярах.

Филиал является зарегистрированной после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Об осуществлении записи о регистрации филиала Департамент регистрации и лицензирования банков сообщает территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала, территориальное управление Национального банка по местонахождению банка и банк письмом с приложением положения о филиале с регистрационным номером, которое засвидетельствовано подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

Территориальное управление Национального банка по местонахождению банка или территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала может отказать в даче согласия на открытие филиала или в принятии решения о регистрации, если:

- Представленные документы не соответствуют требованиям действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка;

- Техническое состояние помещения филиала, его оборудование и организация охраны не отвечают требованиям нормативно-правовых актов Национального банка;

- Предложенные кандидатуры руководителя или главного бухгалтера филиала не соответствуют требованиям профессионального соответствия и деловой репутации;

- В банке-заявителю выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов банка в результате открытия филиала.

Представительства, открываются банком, действуют на основании отдельного положения и от имени банка и им финансируются, не имеют права осуществлять банковскую деятельность.

Банк открывает представительствам текущие счета в соответствии с законодательными актами Украины и нормативно-правовых актов Национального банка.

Регистрация представительств банков осуществляется по решению территориального управления Национального банка по местонахождению банка (рис. 2.7).

Для внесения в Государственный реестр банков информации об открытии представительства банк подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению банка следующие документы:

- Ходатайство банка о регистрации представительства;

- Копию протокола компетентного органа банка об открытии представительства;

- Положение о представительстве, утвержденное компетентным органом банка и подписано председателем правления (совета директоров) в четырех экземплярах;

- Копию доверенности руководителю представительства на осуществление представительских функций от имени банка.

Схема регистрации Национальным банком Украины представительств банков (если представительство находится за пределами области местонахождение банка)

Рис. 2.7. Схема регистрации Национальным банком Украины представительств банков (если представительство находится за пределами области местонахождение банка)

Регистрация представительства осуществляется в течение десяти рабочих дней со дня получения территориальным управлением Национального банка по местонахождению банка всех необходимых документов. Сообщение о регистрации представительства направляется территориальным управлением Национального банка по местонахождению банка Департамента регистрации и лицензирования банков вместе с положением о представительстве в четырех экземплярах.

Представительство считается зарегистрированным после внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Об осуществлении записи о регистрации представительства Департамент регистрации и лицензирования банков сообщает письмом территориальное управление

Национального банка по местонахождению представительства, территориальное управление Национального банка по местонахождению банка и банк с добавлением положения о представительстве с регистрационным номером, которое засвидетельствовано подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

Территориальное управление Национального банка отказывает в регистрации представительства, если банк значительно недокапитализирован или критически недокапитализирован.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее