Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Открытие отделений банков.

С целью улучшения обслуживания клиентов и выполнения функций, определенных банком, банк может открывать структурные единицы (отделения, собственные обменные пункты).

В случае открытия структурных единиц банк обязан присвоить каждому отделению и собственном обменному пункту внутрибанковские регистрационные коды согласно внутрибанковской системой регистрационной кодификации.

Банки могут открывать отделения на территории области местонахождения юридического лица и на территории всей Украины.

Операции отделения в зависимости от его подчиненности отображаются на балансе банка или филиала. Банк может открывать отделения (как на балансе банка, так и на балансе филиала) в случае выполнения следующих условий:

- Банк не имеет финансовых или правовых проблем;

- Наличие в банке или филиала, вновь отделения технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования отделения, осуществления им соответствующих операций и их надлежащего учета.

В случае открытия отделения банк (филиал) обязан обеспечить:

- Ежедневное формирование операционной и отчетной информации в разрезе отделений и доступ к этой информации Национального банка;

- Своевременное, полное и достоверное отражение всех операций отделения на балансе банка (филиала) по нормативно-правовыми актами Национального банка;

- Своевременное составление первичных документов и регистров бухгалтерского учета;

- Соблюдение требований учетной политики банка, в том числе процедуры выверки и контроля за отчетностью, операциями отделения;

- Порядок формирования и хранения первичных документов, учетных регистров и отчетов в соответствии с требованиями действующего законодательства Украины.

Ответственность за организацию бухгалтерского учета и отражения всех операций отделения на балансе банка (филиала) несут руководители банка (филиала).

Отделения банков выполняют функции и операции, предусмотренные положением об отделении и на основании разрешения, предоставленного компетентным органом банка на право проведения отделением отдельных операций, в пределах полученных банком банковской лицензии и письменного разрешения (в том числе в пределах полученного филиалом, которому подчиняется отделение, разрешения банка, согласованного Национальным банком), за исключением операций, для проведения и учета которых в отделения нет надлежащих условий.

Согласования открытия отделения осуществляется по решению Комиссии Национального банка при территориальном управлении по местонахождению отделения в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов. Надзор за деятельностью отделений осуществляет территориальное управление Национального банка по местонахождению этого отделения (рис. 2.8).

Схема согласования Национальным банком Украины открытие отделений банков

Рис. 2.8. Схема согласования Национальным банком Украины открытия отделений банков (если отделение находится за пределами области местонахождение банка)

Для согласования открытия отделения банк подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения такие документы:

- Ходатайство банка о согласовании открытия отделения с указанием его местонахождения, внутрибанковского регистрационного кода отделения, письменного подтверждения банка по соблюдению требований и соответствия квалификации руководителя и других сотрудников отделения;

- Решение компетентного органа банка об открытии отделения (протокол или выписка из протокола, заверенная печатью банка);

- Утвержденное компетентным органом банка положение об отделении с указанием подчиненности отделения (банка / филиала) в трех экземплярах;

- Разрешение компетентного органа банка на право проведения отделением отдельных операций;

- Оригинал разрешения на размещение стационарной малой архитектурной формы, полученного в установленном законодательством Украины порядке.

Если отделение открывается за пределами области местонахождения банка, то эти документы подаются в территориальное управление по местонахождению отделения вместе с их копией.

Для проверки соответствия помещения и оборудование отделения требованиям Национального банка банк обязан подать территориальному управлению по местонахождению отделения документы, в том числе нотариально заверенную копию договора аренды помещения, в котором будет располагаться отделение, на срок не менее трех лет или документальное подтверждение права собственности банка на это помещение.

Территориальное управление по местонахождению отделения в течение четырех рабочих дней со дня получения от банка полного пакета документов направляет в территориальное управление по местонахождению банка запрос о подтверждении информации, изложенной в ходатайстве банка об открытии отделения, и получения заключения о соответствии банка требованиям. Вместе с запросом направляются копии документов.

Одновременно территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения проверяет на месте: соответствие технического состояния помещений отделения и организации их охраны требованиям законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка; наличие в отделение технических и других условий, необходимых для обеспечения функционирования отделения, проведения им соответствующих операций и обеспечения их учета.

Если отделение открывается на территории области, в которой расположен филиал, то территориальное управление Национального банка по их местонахождению должно проверить соответствие технических возможностей программного обеспечения филиала требованиям законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка.

В случае соблюдения банком требований об открытии отделения и получения положительного заключения территориального управления по местонахождению банка Комиссия Национального банка при территориальном управлении по местонахождению отделения принимает решение о согласовании открытия отделения и сообщает о принятом решении банк и территориальное управление по местонахождению банка. Вместе с уведомлением о принятом решении территориальное управление Национального банка по местонахождению отделения направляет в адрес банка два положения об отделении.

Территориальное управление по местонахождению банка или отделения могут отказать в предоставлении положительного заключения о соответствии банка требованиям или в принятии решения о согласовании открытия отделения в случае несоблюдения требований, или представление неполного пакета документов или несоответствия документов требованиям.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее