Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Особенности открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины.

Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине при следующих условиях:

- Государство, в котором зарегистрирован иностранный банк, относится к государствам, которые принимают участие в международном сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также сотрудничает с Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF);

- Банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора;

- Между Национальным банком Украины и органом банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключено соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий;

- Минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации является не меньшим 10 млн евро;

- Наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.

Аккредитацию филиалов иностранных банков в Украине осуществляет Национальный банк Украины. Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии.

Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления им банковской деятельности.

Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:

- Ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;

- Документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;

- Решение уполномоченного органа иностранного банка об открытии филиала;

- Положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;

- Сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;

- Копия устава иностранного банка;

- Подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;

- Письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения;

- Сообщение уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;

- Письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;

- Документы, подтверждающие внесение средств в размере приписного капитала филиала;

- Копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины.

Деятельность филиала иностранного банка должна соответствовать требованиям, установленным действующим законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:

- Представленные документы не соответствуют требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины;

- Помещения и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины;

- Кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не соответствуют требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и деловой репутации;

- У иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиала.

Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказе в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Национальный банк Украины имеет право вводить временную администрацию и инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.

Согласно Закону Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 24) и "Положением о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений" иностранные банки имеют право открывать представительства на территории Украины. Перечень действующих представительств иностранных банков на территории Украины по состоянию на 1 апреля 2008 приведены в прил. 7.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Для аккредитации представительства иностранного банка представляются следующие документы:

- Ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;

- Документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;

- Положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;

- Доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;

- Копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию представительства.

Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям законодательства Украины или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.

Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает в течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Иностранный банк обязан уведомлять Национальный банк Украины об изменениях документов или сведений, которые предоставлялись для аккредитации филиала и представительства иностранного банка. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.

Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее