Особенности открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины.

Иностранный банк имеет право на открытие филиала в Украине при следующих условиях:

- Государство, в котором зарегистрирован иностранный банк, относится к государствам, которые принимают участие в международном сотрудничестве в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также сотрудничает с Группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF);

- Банковский надзор в государстве, в котором зарегистрирован иностранный банк, отвечает Основным принципам эффективного банковского надзора Базельского комитета по вопросам банковского надзора;

- Между Национальным банком Украины и органом банковского надзора государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, заключено соглашение о взаимодействии в сфере банковского надзора, гармонизации их принципов и условий;

- Минимальный размер приписного капитала филиала на момент его аккредитации является не меньшим 10 млн евро;

- Наличие письменного обязательства иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникших в связи с деятельностью его филиала на территории Украины.

Аккредитацию филиалов иностранных банков в Украине осуществляет Национальный банк Украины. Аккредитация филиала иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков и выдачи банковской лицензии.

Аккредитация филиала иностранного банка является основанием для осуществления им банковской деятельности.

Для аккредитации филиала иностранного банка представляются:

- Ходатайство иностранного банка об открытии филиала с указанием его местонахождения на территории Украины;

- Документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка в государстве его происхождения;

- Решение уполномоченного органа иностранного банка об открытии филиала;

- Положение о филиале, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;

- Сведения о профессиональной пригодности и деловой репутации руководителя и главного бухгалтера филиала иностранного банка;

- Копия устава иностранного банка;

- Подтверждена независимым аудитором финансовая отчетность иностранного банка за три последних года;

- Письменное разрешение на открытие филиала иностранного банка в Украине, выданное государственным или другим уполномоченным контролирующим органом государства, в котором зарегистрирован иностранный банк, или письменное заверение иностранного банка об отсутствии в законодательстве соответствующего государства требований относительно получения такого разрешения;

- Сообщение уполномоченного надзорного органа иностранного государства об осуществлении надзора за деятельностью иностранного банка;

- Письменное обязательство иностранного банка о безусловном выполнении им обязательств, возникающих в связи с деятельностью его филиала на территории Украины;

- Документы, подтверждающие внесение средств в размере приписного капитала филиала;

- Копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию филиала иностранного банка, который устанавливается Национальным банком Украины.

Деятельность филиала иностранного банка должна соответствовать требованиям, установленным действующим законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности и устанавливает экономические нормативы для филиалов иностранных банков в соответствии с требованиями законодательства Украины.

Национальный банк Украины имеет право отказать в аккредитации филиала иностранного банка по следующим основаниям:

- Представленные документы не соответствуют требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины;

- Помещения и оборудование филиала не отвечают требованиям Национального банка Украины;

- Кандидатуры руководителя и главного бухгалтера филиала не соответствуют требованиям законодательства Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины относительно профессионального соответствия и деловой репутации;

- У иностранного банка выявлены финансовые или правовые проблемы, указывающие на возможность негативных последствий для клиентов или потенциальных клиентов банка в результате открытия филиала.

Национальный банк Украины принимает решение об аккредитации или отказе в аккредитации филиала иностранного банка в течение трех месяцев с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Национальный банк Украины имеет право вводить временную администрацию и инициировать процедуру ликвидации филиала иностранного банка в порядке, предусмотренном законодательством Украины.

Согласно Закону Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 24) и "Положением о порядке создания и государственной регистрации банков, открытия их филиалов, представительств, отделений" иностранные банки имеют право открывать представительства на территории Украины. Перечень действующих представительств иностранных банков на территории Украины по состоянию на 1 апреля 2008 приведены в прил. 7.

Национальный банк Украины осуществляет аккредитацию представительств иностранных банков на территории Украины в порядке и на условиях, определенных законодательством Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины. Аккредитация представительства иностранного банка осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Для аккредитации представительства иностранного банка представляются следующие документы:

- Ходатайство иностранного банка об аккредитации представительства за подписью уполномоченного лица;

- Документ, подтверждающий государственную регистрацию иностранного банка;

- Положение о представительстве, утвержденное уполномоченным органом иностранного банка;

- Доверенность руководителю представительства от иностранного банка на осуществление представительских функций;

- Копия платежного документа о внесении платы за аккредитацию представительства.

Национальный банк Украины может отказать в аккредитации представительства иностранного банка в случае нарушения порядка аккредитации, несоответствия представленных документов требованиям законодательства Украины или нормативно-правовых актов Национального банка Украины, недостоверности предоставленной информации или превышение полномочий относительно сфер деятельности представительства.

Решение об аккредитации или отказе в аккредитации представительства иностранного банка Национальный банк Украины принимает в течение одного месяца с момента подачи всех необходимых документов. Отказ предоставляется в письменной форме с указанием соответствующих оснований.

Иностранный банк обязан уведомлять Национальный банк Украины об изменениях документов или сведений, которые предоставлялись для аккредитации филиала и представительства иностранного банка. Внесение изменений должно быть подтверждено соответствующими документами.

Официальные документы, представляемые Национальному банку Украины, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, и сопровождаться нотариально заверенным переводом на украинский язык.

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   След >