Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Требования и порядок формирования уставного капитала объединения

Минимальный размер уставного капитала (уплаченный и зарегистрированный подписной капитал) на регистрации банковской корпорации не может быть меньше чем 5 млн евро.

Формирование и увеличение уставного капитала объединения может осуществляться исключительно путем денежных взносов его участников. Денежные взносы для формирования и увеличения уставного капитала объединения резиденты Украины осуществляют в гривнах, а нерезиденты - в иностранной свободно конвертируемой валюте или в гривнах.

Уставный капитал объединения не должен формироваться за счет средств, источники которых не подтверждены. Запрещается использовать для формирования уставного капитала объединения бюджетные средства, если они имеют другое целевое назначение, а также банковские металлы.

Для формирования уставного капитала объединения до его регистрации в территориальном управлении Национального банка по месту создания объединения банкам-участникам, которые получили согласие Национального банка, открывается временный счет банковской корпорации, на который каждый учредитель (участник) объединение за счет собственных средств вносит определенную учредительными документами долю уставного капитала.

Государственная регистрация банковской корпорации.

Порядок такой регистрации определяется "Положением о порядке создания и государственной регистрации банковских объединений" (рис. 2.11).

Процедура государственной регистрации банковской корпорации

Рис. 2.11. Процедура государственной регистрации банковской корпорации

Для государственной регистрации банковской корпорации, если на временном счете соответствии с учредительным договором собрано нужную сумму средств, уполномоченное лицо после этого в двухнедельный срок представляет в территориальное управление Национального банка по месту создания корпорации следующие документы:

- Заявление на регистрацию корпорации за подписью уполномоченного лица и согласие Национального банка на ее создание;

- Учредительный договор, заверенный подписями учредителей корпорации и отпечатками их печатей;

- Устав компании, утвержденный учредительным собранием (собранием учредителей) и заверенный подписью председателя правления корпорации;

- Протокол учредительного собрания (собрания учредителей), заверенный подписями председателя и секретаря собрания, в котором указываются место и дата проведения собрания, их правомочность, повестка дня, порядок голосования;

- Бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые корпорация планирует осуществлять в текущем году, и стратегию деятельности на следующие три года (на каждый год отдельно). Бизнес-план должен быть подготовлен корпорацией с учетом случаев благоприятного и неблагоприятного развития рынка операций, которые корпорация планирует осуществлять, состояния рынков обслуживаться корпорацией, обоснования предположений, на основании которых построено бизнес-план, соответствия операций, которые будет осуществлять компания, интересам;

- Сведения о количественном составе наблюдательного совета, правления (совета директоров), ревизионной комиссии;

- Документы, подтверждающие безупречную деловую репутацию председателя и членов наблюдательного совета корпорации;

- Копию отчета о последствиях подписки на акции (для корпорации, создается в форме публичного акционерного общества), зарегистрированного Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку с приложением перечня акционеров банковской корпорации. В перечне указываются полное наименование акционера, его местонахождение, платежные реквизиты и количество акций, на которые он подписался, их общая стоимость и доля в уставном капитале корпорации;

- Соглашение о предоставлении помещения для размещения компании, заверенную подписью уполномоченного по учредительным договором лица, или договор аренды помещения на срок не менее пяти лет;

- Документы о профессиональной пригодности и деловой репутации председателя и членов исполнительного органа (правления или совета директоров) и главного бухгалтера;

- Копии платежных документов об осуществлении учредителями уплаты взносов в уставный капитал;

- Финансовую отчетность учредителей корпорации, подтверждается заключением аудиторской фирмы (аудитора), составленный по итогам проведенной по состоянию на конкретную дату проверки финансовой отчетности учредителей. Информация, изложенная в заключении аудиторской фирмы (аудитора), может проверяться подразделениями Национального банка;

- Копию лицензии Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на осуществление деятельности хранителя или торговца ценными бумагами основателей корпорации (если они осуществляют такую деятельность);

- Копию решения Антимонопольного комитета Украины о предоставлении согласия на создание корпорации с целью ограничения проявлений монополизма и содействие защите экономической конкуренции в банковской сфере в случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины.

В случае необходимости Национальный банк вправе потребовать от учредителей корпорации представления дополнительных документов, которые содержат необходимую информацию для принятия решения о регистрации корпорации.

Территориальное управление Национального банка по местонахождению компании в двухнедельный срок с даты получения полного пакета документов готовит заключение о:

- Соответствие учредительных документов корпорации требованиям действующего законодательства Украины;

- Общую оценку финансового состояния, платежеспособность основателей корпорации, наличие у них собственных средств для внесения в уставный капитал и подтверждение их внесения на временный счет корпорации каждым из ее учредителей;

- Техническое состояние помещения, в котором должно находиться корпорация, и его соответствие нормативно-правовым актам Национального банка;

- Профессиональную пригодность и деловую репутацию председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера компании.

Полный пакет документов, включая устав корпорации в четырех экземплярах, а также заключение территориального управления Национального банка, к которому прилагается таблица формирования уставного капитала корпорации, заверенная подписями руководящих лиц (председателя правления (совета директоров), главного бухгалтера) корпорации и оттиском печати соответствующего территориального управления подается в Национальный банк.

Документы для регистрации корпорации рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии Национального банка Украины по вопросам надзора и регулирования деятельности банков.

Решение о государственной регистрации корпорации или об отказе в ее государственной регистрации принимает Правление Национального банка

Украина не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов.

К рассмотрению вопроса о регистрации корпорации на заседании Комиссии кандидаты на должности председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера корпорации проходят собеседование с членами Комиссии согласно анкете собеседования. Анкета собеседования добавляется к пакету документов о регистрации корпорации, результаты собеседования учитываются при рассмотрении вопроса о регистрации корпорации.

Комиссия принимает решение о профессиональной пригодности и деловой репутации кандидатов на должности председателя правления (совета директоров) и главного бухгалтера корпорации с учетом общей оценки всех поданных документов и деловых качеств рекомендуемого кандидата.

Регистрация корпорации осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков.

Решение о регистрации корпорации доводится до сведения уполномоченного лица компании и территориального управления Национального банка по местонахождению корпорации письмом за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков с приложением устава зарегистрированной корпорации, титульная страница которого должна быть заверена подписью заместителя Председателя и оттиском печати Национального банка.

После регистрации компании в территориальном управлении Национального банка по его местонахождению открывается корреспондентский счет, на который с временного счета перечисляются собранные средства, образующие ее уставный капитал.

Национальный банк может отказать в регистрации корпорации в случае:

- Если соглашение о создании объединения не предусматривает возложение на корпорацию дополнительных организационных функций в отношении банков-учредителей, а также не предусматривает создание системы управления совместной деятельностью;

- Нарушение порядка создания корпорации;

- Несоответствия учредительных и других документов, необходимых для регистрации компании, действующему законодательству Украины;

- Представление неполного пакета документов или несоответствия представленного пакета требованиям действующего законодательства Украины;

- Неудовлетворительного финансового состояния учредителей, угрожать интересам кредиторов корпорации;

- Отсутствия безупречной деловой репутации владельцев существенного участия в корпорации;

- Профессиональной непригодности и отсутствия безупречной деловой репутации председателя и членов правления (совета директоров) и главного бухгалтера компании.

При отказе в государственной регистрации банковской корпорации Национальный банк принимает мотивированное решение и в недельный срок сообщает об этом уполномоченное лицо компании.

Государственная регистрация банковской холдинговой группы.

Порядок такой регистрации определяется "Положением о порядке создания и государственной регистрации банковских объединений" (рис. 2.12).

Государственная регистрация банковской холдинговой группы

Рис. 2.12. Государственная регистрация банковской холдинговой группы

Для регистрации банковской холдинговой группы уполномоченное лицо банков-участников холдинговой группы, получили предварительное согласие Национального банка на создание холдинговой группы, подает в территориальное управление Национального банка по местонахождению материнского банка холдинговой группы следующие документы:

- Заявление о регистрации холдинговой группы;

- Согласие на создание холдинговой группы;

- Договор об учреждении и деятельности холдинговой группы;

- Бизнес-план, определяющий виды деятельности, которые холдинговая группа планирует осуществлять на текущий год, и стратегию деятельности на следующие три года;

- Финансовую отчетность банков-участников за последние четыре отчетных периода (квартала)

- Положительные аудиторские отчеты аудиторских фирм (аудиторов) по проверке финансовой отчетности банков-участников за последний отчетный период (год);

- Нотариально заверенную копию учредительных документов материнского банка и его дочерних банков.

Территориальное управление Национального банка по местонахождению материнского банка холдинговой группы в двухнедельный срок с даты получения полного пакета документов готовит: заключение об общей оценке финансового состояния банков-участников и отсутствие (наличие) замечаний и фактов нарушений требований действующего законодательства Украины.

Уполномоченное лицо банков-участников представляет Национальному банку полный пакет документов, а также вывод его территориального управления.

Документы для регистрации холдинговой группы рассматриваются Департаментом регистрации и лицензирования банков и в случае необходимости другими департаментами и подаются Комиссии.

Правление Национального банка Украины принимает решение о регистрации холдинговой группы не позднее чем за три месяца с момента подачи полного пакета документов и получения банками-участниками соответствующего статуса (материнский банк, дочерние банки).

Регистрация холдинговой группы осуществляется путем внесения соответствующей записи в Государственный реестр банков. Решение о регистрации холдинговой группы доводится до сведения уполномоченного лица банков-участников и территориальных управлений Национального банка по местонахождению материнского банка и дочерних банков холдинговой группы письмом за подписью директора Департамента регистрации и лицензирования банков.

Национальный банк может отказать в регистрации холдинговой группы в случае нарушения порядка создания холдинговой группы, представление неполного пакета документов, их несоответствия действующему законодательству Украины, неудовлетворительного финансового состояния банков-участников, если дочерний банк владеет акциями материнского банка более одного месяца и в других случаях, предусмотренных действующим законодательством Украины.

При отказе в государственной регистрации холдинговой группы Национальный банк принимает в этом мотивированное решение и в недельный срок сообщает об этом уполномоченное лицо банков-участников заказным письмом за подписью заместителя Председателя Национального банка.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее