Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Проведение вводного контроля при лицензировании банковской деятельности

Лицензирование банковской деятельности - это предоставление банка разрешения на осуществление отдельных или всех банковских операций.

Согласно Закону Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 19) банк имеет право осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Лицензирование банковской деятельности осуществляется Национальным банком Украины и предусматривает проведение вводного контроля. Субъектами проведения вступительного контроля при лицензировании банковской деятельности является Департамент регистрации и лицензирования банков и территориальные управления Национального банка Украины (рис. 2.13).

Условия и порядок выдачи банкам и банковским корпорациям банковских лицензий на осуществление банковских операций и письменных разрешений на осуществление других операций и банковским корпорациям - лицензий на выполнение отдельных операций определяет "Положение о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций".

Согласно вышеупомянутому положению банки осуществляют банковскую деятельность в порядке, определенном Законом Украины "О банках и банковской деятельности", нормативно-правовыми актами Национального банка и в соответствии с ними разработанными уставами и внутренними положениями банков.

Филиалы банков осуществляют банковские и иные операции в соответствии с положением о филиале, на основании банковских лицензий и письменных разрешений, полученных банками, и только при условии наличия и в пределах письменного разрешения, предоставленного банком.

После получения банковской лицензии банк обязан в течение всего времени действия банковской лицензии придерживаться лицензионных требований, в том числе по размеру регулятивного капитала.

Проведение Национальным банком Украины вступительного контроля при лицензировании банков

Рис. 2.13. Проведение Национальным банком Украины вступительного контроля при лицензировании банков

На основании банковской лицензии банки имеют право осуществлять следующие банковские операции:

- Прием вкладов (депозитов) от юридических и физических лиц;

- Открытие и ведение текущих счетов клиентов и банков-ко-респондентов, в том числе перевод денежных средств с этих счетов с помощью платежных инструментов и зачисление средств на них;

- Размещение привлеченных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск.

При наличии банковской лицензии банки имеют право без получения письменного разрешения осуществлять такие операции и сделки:

- Предоставление гарантий и поручительств и других обязательств от третьих лиц, предусматривающих их исполнение в денежной форме;

- Приобретение права требования на выполнение обязательств в денежной форме за поставленные товары или оказанные услуги, принимая на себя риск выполнения таких требований и прием платежей (факторинг);

- Лизинг;

- Услуги по ответственному хранению и предоставлению в аренду (имущественный наем) сейфов для хранения ценностей и документов;

- Выпуск, покупку, продажу и обслуживание чеков, векселей и других оборотных платежных инструментов;

- Выпуск банковских платежных карточек и осуществления операций с использованием этих карточек;

- Оказание консультационных и информационных услуг по банковским операциям.

При наличии банковской лицензии и при условии получения письменного разрешения Национального банка банки имеют право осуществлять следующие операции:

1) операции с валютными ценностями:

- Неторговые операции с валютными ценностями;

- Ведение счетов клиентов (резидентов и нерезидентов) в иностранной валюте и клиентов-нерезидентов в денежной единице Украины;

- Ведение корреспондентских счетов банков (резидентов и нерезидентов) в иностранной валюте;

- Ведение корреспондентских счетов банков (нерезидентов) в денежной единице Украины;

- Открытие корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществление операций по ним;

- Открытие корреспондентских счетов в банках (нерезидентах) в иностранной валюте и осуществление операций по ним;

- Привлечение и размещение иностранной валюты на валютном рынке Украины;

- Привлечение и размещение иностранной валюты на международных рынках;

- Операции с банковскими металлами на валютном рынке Украины;

- Операции с банковскими металлами на международных рынках;

- Другие операции с валютными ценностями на международных рынках;

2) эмиссию собственных ценных бумаг;

3) организацию покупки и продажи ценных бумаг по поручению клиентов;

4) осуществление операций на рынке ценных бумаг от своего имени (включая андеррайтинг)

5) осуществление инвестиций в уставные фонды и акции других юридических лиц;

6) осуществление выпуска, обращения, погашения (распространения) государственной и другой денежной лотереи;

7) перевозки валютных ценностей и инкассацию средств;

8) операции по поручению клиентов или от своего имени:

- С инструментами денежного рынка;

- Инструментами, базирующимися на обменных курсах и процентах;

- Финансовыми фьючерсами и опционами;

9) доверительное управление средствами и ценными бумагами по договорам с юридическими и физическими лицами;

10) депозитарную деятельность и деятельность по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг.

Операции с валютными ценностями включают операции, которые осуществляются с валютными ценностями, определенными в ст. 1 Декрета Кабинета Министров Украины "О системе валютного регулирования и валютного контроля".

Деятельность, регулируется нормативно-правовыми актами Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и на осуществление которой нужно иметь ее лицензию, может осуществляться банком только после получения лицензии комиссии.

Банкам запрещается деятельность в сфере материального производства, торговли (за исключением реализации памятных, юбилейных и инвестиционных монет) и страхования, кроме выполнения функций страхового посредника.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее