Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Особенности применения мер воздействия к банкам за нарушения, выявленные в деятельности филиалов банков

Меры воздействия, применяемые Национальным банком Украины к банкам за нарушения, выявленные в деятельности филиалов банков, определяет "Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства" (рис. 5.8).

Применение мер воздействия к банкам за нарушения, выявленные в деятельности филиалов банков

Рис. 5.8. Применение мер воздействия к банкам за нарушения, выявленные в деятельности филиалов банков

Применение письменного предостережения.

Если за нарушения в деятельности филиала является необходимость применить письменное предостережение, то территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала направляет письменное предупреждение банка - юридическому лицу, а копию - его филиалы и территориальному управлению Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка на консолидированной основе (соответствующем структурному подразделению банковского надзора Национального банка, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка), для информированности о деятельности банка в целом.

О принятых мерах по устранению нарушений банк сообщает территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала и соответствующее территориальное управление Национального банка по местонахождению банка - юридического лица (о принятых мерах по предотвращению нарушений в системе этого банка - при необходимости).

Контроль за устранением нарушений в деятельности филиала, определенных в письменном предупреждении, осуществляет территориальное управление по месту нахождения филиала.

Ограничение, приостановление, прекращение осуществления отдельных операций, осуществляемых банком в связи с установлением нарушений в деятельности филиалов банка.

Территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала банка в случае несоблюдения филиалом требований банковского законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка, внутренних документов банка, в том числе выявление фактов выполнения операций, на осуществление которых отсутствует разрешение главного банка и которые привели к совершению операций с повышенным риском, направляет банку и его филиала письмо с требованием устранить выявленные нарушения в работе филиала в определенный срок и сообщает об этом территориальное управление Национального банка по местонахождению банка, который осуществляет надзор за его деятельностью на консолидированной основе, и самостоятельное структурное подразделение банковского надзора центрального аппарата Национального банка.

Информирование банком соответствующего территориального управления Национального банка о принятых мерах по устранению нарушений и контроль за выполнением требований Национального банка осуществляется в соответствии с "Положением о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства".

В случае невыполнения банком и его филиалом указанных требований в установленный срок территориальное управление Национального банка по местонахождению банка или филиала обязано подать в соответствующее структурное подразделение банковского надзора центрального аппарата обоснованные предложения об ограничении, приостановлении или прекращении отдельных операций, осуществляемых банком.

Наложение штрафов на банки за нарушения в деятельности филиалов.

В случае допущения филиалом банка нарушений, территориальное управление Национального банка по местонахождению филиала имеет направлять обоснованные предложения о необходимости наложения штрафа на банк вместе с копиями материалов проверок (актов, протоколов и т.д.) филиала территориальному управлению Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка на консолидированной основе (соответствующему структурному подразделению банковского надзора центрального аппарата, непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка). Штраф за нарушения в деятельности филиала банка накладывается непосредственно на банк - юридическое лицо.

Отстранение руководителей филиалов банков от должности.

Территориальные управления Национального банка в случае выявления в деятельности филиалов банков (по которым они осуществляют надзор) нарушений должны предоставить территориальному управлению Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка на консолидированной основе (соответствующему структурному подразделению банковского надзора центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка), обоснованные предложения о временном, до устранения нарушения, отстранение руководителей филиалов банка от должности. К предложениям должны прилагаться материалы проверки деятельности филиала, если мера воздействия применяется на основании проверки. Решение о временном, до устранения нарушения, отстранение руководителей филиалов банка от должности принимает Комиссия Национального банка (Комиссия при территориальном управлении Национального банка).

Территориальное управление Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка на консолидированной основе (соответствующее структурное подразделение банковского надзора центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка), в случае получения предложений о временном, до устранения нарушения, отстранение руководителей филиалов банка от должности по нарушения в деятельности филиалов, в срок до 15 дней обязано:

- Рассмотреть полученные документы и предложения, подготовить соответствующие предложения о необходимости временного, до устранения нарушения, отстранение руководителей филиала банка от должности для представления на рассмотрение Комиссии Национального банка при территориальном управлении (Комиссии Национального банка);

- В случае принятия Комиссией Национального банка при территориальном управлении (Комиссией Национального банка) решение о временном, до устранения нарушения, отстранение руководителей филиала банка от должности - прислать копию этого решения территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала, в случае отказа - направить территориальному управлению Национального банка по местонахождению филиала мотивированное обоснование о неприменении такой меры воздействия.

Если банк не устранил нарушения, выявленные в деятельности филиала, то территориальное управление Национального банка, который осуществляет надзор за деятельностью банка на консолидированной основе (соответствующее структурное подразделение банковского надзора центрального аппарата, который непосредственно осуществляет надзор за деятельностью банка), с учетом обобщенных предложений по деятельности филиалов и их руководителей, а также результатов деятельности банка должен рассмотреть вопрос о применении адекватных (более жестких) мер воздействия в банк - юридического лица или его руководителей.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее