Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковский надзор

Очередность удовлетворения требований кредиторов. Передача непроданных активов банка в управление определенной Национальным банком юридическому лицу.

Средства, полученные в результате ликвидационной процедуры, направляются на удовлетворение требований кредиторов в очередности и порядке, определенных Законом Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 96).

Если в конце периода ликвидации банка остались допроданимы его активы и следствием немедленной продажи будет существенная потеря их стоимости, то ликвидатор передает эти активы в управление другому лицу, которое обязано принять меры относительно продолжения погашения задолженности кредиторов банка за счет полученных активов.

Юридическим лицом, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка, могут быть:

- Банк, который имеет письменное разрешение Национального банка на доверительное управление средствами и ценными бумагами по договорам с юридическими и физическими лицами, при условии, что он осуществляет безубыточную деятельность, придерживается экономических нормативов (за последний отчетный месяц) и норматива обязательного резервирования (в течение последних шести месяцев), обеспечивает формирование резервов под активные операции и не является объектом применения мер воздействия в отношении ограничения, приостановления или прекращения осуществляемых банком операций;

- Юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по предоставлению аудиторских, юридических, консалтинговых, финансовых услуг не менее трех лет, ведет безубыточную деятельность и не имеет задолженности перед Государственным бюджетом Украины и местными бюджетами.

Юридическим лицом, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка, не может быть юридическое лицо, являющееся кредитором, участником, акционером банка, была связанным лицом этого банка, а также не исполнившая обязательств перед этим банком.

Ликвидатор предоставляет вывод о необходимости передачи активов банка, остаются непроданными в конце периода его ликвидации, Национальному банку не позднее чем за четыре месяца до завершения процедуры ликвидации банка. В заключении ликвидатор должен указать, в частности, объем непроданных активов банка, продавались и не были проданы (с указанием причин) и возможность их дальнейшей продажи юридическим лицом, а также общую сумму никак удовлетворенных требований кредиторов.

Одновременно с выводом ликвидатор должен подавать: перечень активов банка, продавались и не были проданы и которые предполагается передать в управление юридическому лицу; информацию о каждом актив, который предполагается передать другому лицу (его стоимость (остаточную, рыночную и ликвидационную, если такая определялась), цену и порядке продажи, согласно которому он продавался и не был продан) выводы об оценке каждого актива, осуществленную в соответствии с законодательством Украины при ликвидационной процедуры.

По результатам рассмотрения выводу ликвидатора по передаче активов банка и информации об этих активах Комиссия Национального банка принимает решение о предоставлении согласия на передачу непроданных активов банка в управление юридическому лицу.

В случае принятия Комиссией Национального банка решения о даче согласия на передачу непроданных активов банка в управление юридическому лицу ликвидатор публикует сообщение о поиске такого юридического лица.

В сообщении о поиске юридического лица, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка, должно указываться: конечная дата подачи документов в территориальное управление Национального банка (в Национальный банк) для определения юридического лица, которому будут передаваться в управление непроданные активы банка; адрес, по которому должны подаваться документы; требования к юридическому лицу.

Юридическое лицо, которое не является банком и намерен по договору принять в управление непроданные активы банка, представляет в Национальный банк следующие документы: заявление о намерении принять в управление непроданные активы банка с целью удовлетворения требований кредиторов. В заявлении юридическое лицо может указать, что она не является кредитором, участником, акционером банка, не был связанным лицом банка и не имеет невыполненных обязательств перед этим банком; нотариально заверенные копии своих учредительных документов; копию паспорта руководителя юридического лица; финансовую отчетность за последний отчетный период (год, квартал) в соответствии с законодательством Украины, заверенную подписями руководителя и главного бухгалтера, печатью юридического лица, а также подтвержденную аудитором; документ, подтверждающий отсутствие задолженности по налогам, сборам (обязательным платежам) в государственный и местный бюджеты.

Если юридическим лицом, которое намерено по договору принять в управление непроданные активы банка является банк, то он представляет Национальному банку только соответствующее заявление.

Если банк, который намерен принять в управление непроданные при ликвидационной процедуры активы, расположенный за пределами области местонахождения банка, то подразделение центрального аппарата, который осуществляет контроль за деятельностью ликвидаторов, направляет в соответствующее территориальное управление Национального банка (подразделения центрального аппарата, который осуществляет надзор за банками) запрос о предоставлении заключения о соответствии банка, которому будут передаваться в управление непроданные активы, требованиям.

Заключение о соответствии банка требованиям должен быть направлен запрашивающему течение семи рабочих дней после получения запроса.

Национальный банк направляет в ликвидатора запрос относительно юридических лиц, обратившихся с предложением принять в управление непроданные активы банка о том, являются ли они кредиторами, участниками, акционерами банка, связанными лицами этого банка, а также о том, не имеют ли они невыполненных обязательств перед этим банком.

Ликвидатор направляет ответ спрашивающему течение семи рабочих дней после получения запроса.

После получения нужной информации о юридических лицах, от которых поступили предложения по приему в управление не проданных при ликвидационной процедуры активов, Комиссия Национального банка отбирает кандидатов из числа претендентов, которым сообщает адрес ликвидатора, по которой они могут ознакомиться с информацией об активах банка, предполагается передать им в управление, а также сообщает ликвидатора о этих юридических лиц.

Юридические лица, которые намерены принять в управление непроданные активы банка, обращаются к ликвидатору для ознакомления с информацией о непроданные активы банка.

Ликвидатор информирует отобранных юридических лиц, которым могут передаваться в управление непроданные активы банка о: перечень активов банка, оставшихся непроданными и которые предполагается передать им в управление; договоры, на основании которых возникли имущественные права и обязанности банка по активам; стоимость каждого актива (остаточную, рыночную и ликвидационную, если такая определялась), цену и порядке продажи, согласно которому он продавался и не был продан; выводы по оценке каждого актива, проведенной в соответствии с законодательством Украины при ликвидационной процедуры; общую сумму невыполненных обязательств банка.

Юридическое лицо и его работники, ознакомились с информацией об активах банка, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.

Решение об определении юридического лица, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка из числа лиц, которые ознакомились с информацией о активы банка и сообщили Национальный банк о своем решении по приему этих активов, принимает Комиссия Национального банка.

После принятия соответствующего решения между банком, Национальным банком и юридическим лицом, которому передаются в управление непроданные активы, заключается трехсторонний договор. От имени Национального банка договор подписывает заместитель Председателя Национального банка - куратор службы банковского надзора.

Юридическое лицо, с которым заключен договор о передаче в управление непроданных активов банка, обращается в территориальное управление (Операционное управление Национального банка) с заявлением об открытии накопительного счета в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка.

Ликвидатор передает юридическому лицу, с которым заключен договор о передаче в управление непроданных активов банка эти активы, а также документы по дальнейшего удовлетворения требований кредиторов за счет этих активов на условиях, определенных в договоре (в том числе перечень требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов и остались недовольными ко времени окончания ликвидационной процедуры банка, копию реестра акционеров банка, заверенную регистратором, или копию устава со всеми изменениями, если ликвидируется банк, созданный в форме общества с ограниченной ответственностью, заверенные ликвидатором).

Юридическое лицо, которому передано в управление непроданные активы банка, ликвидировано, приобретает право стороны (участника) в судебных делах, в которой стороной (участником) был банк, который ликвидирован, а также права стороны (участника) исполнительных производств с участием банка.

Юридическое лицо, которому по договору переданы в управление непроданные активы банка, обязана ежемесячно предоставлять Национальному банку информацию о продаже этих активов и удовлетворения требований кредиторов.

Национальный банк осуществляет проверку деятельности юридического лица, которому по договору переданы в управление непроданные активы банка по проведению процедуры управления этими активами и удовлетворения требований кредиторов в порядке, установленном для ликвидатора банка.

Юридическое лицо, которому по договору переданы в управление непроданные активы банка, после завершения согласно договору процедуры управления этими активами (их продажи) и удовлетворения требований кредиторов должен передать в соответствующий архив документы, которые были приняты от ликвидатора, и те, которые образовались в результате осуществления ею этой процедуры, и подать территориальному управлению акт о приемке-передаче этих документов в архив.

Требования кредиторов не удовлетворяются в следующих случаях: не поступили в течение установленного времени; не признанные ликвидатором, не обжалованные кредитором в установленном порядке или по отрицанием кредитора принято решение о неудовлетворении его требования; имущества банка не хватает для удовлетворения требований.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее