Очередность удовлетворения требований кредиторов. Передача непроданных активов банка в управление определенной Национальным банком юридическому лицу.

Средства, полученные в результате ликвидационной процедуры, направляются на удовлетворение требований кредиторов в очередности и порядке, определенных Законом Украины "О банках и банковской деятельности" (ст. 96).

Если в конце периода ликвидации банка остались допроданимы его активы и следствием немедленной продажи будет существенная потеря их стоимости, то ликвидатор передает эти активы в управление другому лицу, которое обязано принять меры относительно продолжения погашения задолженности кредиторов банка за счет полученных активов.

Юридическим лицом, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка, могут быть:

- Банк, который имеет письменное разрешение Национального банка на доверительное управление средствами и ценными бумагами по договорам с юридическими и физическими лицами, при условии, что он осуществляет безубыточную деятельность, придерживается экономических нормативов (за последний отчетный месяц) и норматива обязательного резервирования (в течение последних шести месяцев), обеспечивает формирование резервов под активные операции и не является объектом применения мер воздействия в отношении ограничения, приостановления или прекращения осуществляемых банком операций;

- Юридическое лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по предоставлению аудиторских, юридических, консалтинговых, финансовых услуг не менее трех лет, ведет безубыточную деятельность и не имеет задолженности перед Государственным бюджетом Украины и местными бюджетами.

Юридическим лицом, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка, не может быть юридическое лицо, являющееся кредитором, участником, акционером банка, была связанным лицом этого банка, а также не исполнившая обязательств перед этим банком.

Ликвидатор предоставляет вывод о необходимости передачи активов банка, остаются непроданными в конце периода его ликвидации, Национальному банку не позднее чем за четыре месяца до завершения процедуры ликвидации банка. В заключении ликвидатор должен указать, в частности, объем непроданных активов банка, продавались и не были проданы (с указанием причин) и возможность их дальнейшей продажи юридическим лицом, а также общую сумму никак удовлетворенных требований кредиторов.

Одновременно с выводом ликвидатор должен подавать: перечень активов банка, продавались и не были проданы и которые предполагается передать в управление юридическому лицу; информацию о каждом актив, который предполагается передать другому лицу (его стоимость (остаточную, рыночную и ликвидационную, если такая определялась), цену и порядке продажи, согласно которому он продавался и не был продан) выводы об оценке каждого актива, осуществленную в соответствии с законодательством Украины при ликвидационной процедуры.

По результатам рассмотрения выводу ликвидатора по передаче активов банка и информации об этих активах Комиссия Национального банка принимает решение о предоставлении согласия на передачу непроданных активов банка в управление юридическому лицу.

В случае принятия Комиссией Национального банка решения о даче согласия на передачу непроданных активов банка в управление юридическому лицу ликвидатор публикует сообщение о поиске такого юридического лица.

В сообщении о поиске юридического лица, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка, должно указываться: конечная дата подачи документов в территориальное управление Национального банка (в Национальный банк) для определения юридического лица, которому будут передаваться в управление непроданные активы банка; адрес, по которому должны подаваться документы; требования к юридическому лицу.

Юридическое лицо, которое не является банком и намерен по договору принять в управление непроданные активы банка, представляет в Национальный банк следующие документы: заявление о намерении принять в управление непроданные активы банка с целью удовлетворения требований кредиторов. В заявлении юридическое лицо может указать, что она не является кредитором, участником, акционером банка, не был связанным лицом банка и не имеет невыполненных обязательств перед этим банком; нотариально заверенные копии своих учредительных документов; копию паспорта руководителя юридического лица; финансовую отчетность за последний отчетный период (год, квартал) в соответствии с законодательством Украины, заверенную подписями руководителя и главного бухгалтера, печатью юридического лица, а также подтвержденную аудитором; документ, подтверждающий отсутствие задолженности по налогам, сборам (обязательным платежам) в государственный и местный бюджеты.

Если юридическим лицом, которое намерено по договору принять в управление непроданные активы банка является банк, то он представляет Национальному банку только соответствующее заявление.

Если банк, который намерен принять в управление непроданные при ликвидационной процедуры активы, расположенный за пределами области местонахождения банка, то подразделение центрального аппарата, который осуществляет контроль за деятельностью ликвидаторов, направляет в соответствующее территориальное управление Национального банка (подразделения центрального аппарата, который осуществляет надзор за банками) запрос о предоставлении заключения о соответствии банка, которому будут передаваться в управление непроданные активы, требованиям.

Заключение о соответствии банка требованиям должен быть направлен запрашивающему течение семи рабочих дней после получения запроса.

Национальный банк направляет в ликвидатора запрос относительно юридических лиц, обратившихся с предложением принять в управление непроданные активы банка о том, являются ли они кредиторами, участниками, акционерами банка, связанными лицами этого банка, а также о том, не имеют ли они невыполненных обязательств перед этим банком.

Ликвидатор направляет ответ спрашивающему течение семи рабочих дней после получения запроса.

После получения нужной информации о юридических лицах, от которых поступили предложения по приему в управление не проданных при ликвидационной процедуры активов, Комиссия Национального банка отбирает кандидатов из числа претендентов, которым сообщает адрес ликвидатора, по которой они могут ознакомиться с информацией об активах банка, предполагается передать им в управление, а также сообщает ликвидатора о этих юридических лиц.

Юридические лица, которые намерены принять в управление непроданные активы банка, обращаются к ликвидатору для ознакомления с информацией о непроданные активы банка.

Ликвидатор информирует отобранных юридических лиц, которым могут передаваться в управление непроданные активы банка о: перечень активов банка, оставшихся непроданными и которые предполагается передать им в управление; договоры, на основании которых возникли имущественные права и обязанности банка по активам; стоимость каждого актива (остаточную, рыночную и ликвидационную, если такая определялась), цену и порядке продажи, согласно которому он продавался и не был продан; выводы по оценке каждого актива, проведенной в соответствии с законодательством Украины при ликвидационной процедуры; общую сумму невыполненных обязательств банка.

Юридическое лицо и его работники, ознакомились с информацией об активах банка, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.

Решение об определении юридического лица, которому по договору передаваться в управление непроданные активы банка из числа лиц, которые ознакомились с информацией о активы банка и сообщили Национальный банк о своем решении по приему этих активов, принимает Комиссия Национального банка.

После принятия соответствующего решения между банком, Национальным банком и юридическим лицом, которому передаются в управление непроданные активы, заключается трехсторонний договор. От имени Национального банка договор подписывает заместитель Председателя Национального банка - куратор службы банковского надзора.

Юридическое лицо, с которым заключен договор о передаче в управление непроданных активов банка, обращается в территориальное управление (Операционное управление Национального банка) с заявлением об открытии накопительного счета в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Национального банка.

Ликвидатор передает юридическому лицу, с которым заключен договор о передаче в управление непроданных активов банка эти активы, а также документы по дальнейшего удовлетворения требований кредиторов за счет этих активов на условиях, определенных в договоре (в том числе перечень требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов и остались недовольными ко времени окончания ликвидационной процедуры банка, копию реестра акционеров банка, заверенную регистратором, или копию устава со всеми изменениями, если ликвидируется банк, созданный в форме общества с ограниченной ответственностью, заверенные ликвидатором).

Юридическое лицо, которому передано в управление непроданные активы банка, ликвидировано, приобретает право стороны (участника) в судебных делах, в которой стороной (участником) был банк, который ликвидирован, а также права стороны (участника) исполнительных производств с участием банка.

Юридическое лицо, которому по договору переданы в управление непроданные активы банка, обязана ежемесячно предоставлять Национальному банку информацию о продаже этих активов и удовлетворения требований кредиторов.

Национальный банк осуществляет проверку деятельности юридического лица, которому по договору переданы в управление непроданные активы банка по проведению процедуры управления этими активами и удовлетворения требований кредиторов в порядке, установленном для ликвидатора банка.

Юридическое лицо, которому по договору переданы в управление непроданные активы банка, после завершения согласно договору процедуры управления этими активами (их продажи) и удовлетворения требований кредиторов должен передать в соответствующий архив документы, которые были приняты от ликвидатора, и те, которые образовались в результате осуществления ею этой процедуры, и подать территориальному управлению акт о приемке-передаче этих документов в архив.

Требования кредиторов не удовлетворяются в следующих случаях: не поступили в течение установленного времени; не признанные ликвидатором, не обжалованные кредитором в установленном порядке или по отрицанием кредитора принято решение о неудовлетворении его требования; имущества банка не хватает для удовлетворения требований.

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   След >