Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Менеджмент arrow Инновационный менеджмент

Управление рисками в инновационной деятельности

Основы теории управления рисками

Инновационная деятельность без риска не бывает, но он обязательно должен максимально просчитываться. Управление риском - очень широкое понятие, которое охватывает различные проблемы, связанные практически со всеми направлениями и аспектами управлении.

Рыночные операции характеризуются многовариантностью. Важно не бояться ошибок, а не повторять их, оперативно корректировать систему действий с позиций максимизации прибыли. Менеджер должен предусматривать дополнительные возможности для освоения рыночных изменений. Риск предполагает возможную опасность потерь, которая возникает из специфики тех или иных явлений природы и видов деятельности человека. Как экономическая категория риск представляет собой событие, которое может произойти или не произойти. В случае совершения такого события возможны три результата: отрицательный (проигрыш, ущерб, потери) нулевой; положительный (выигрыш, выгода, прибыль). Конечно, можно избежать риска, то есть просто избегать мероприятия, связанного с риском. Однако для предпринимателя избежание риска означает основном отказ от возможной прибыли. Основные задачи риск-менеджера: выявить сферу повышенного риска, оценить его степень, разработать и принять меры для предупреждения рисковых ситуаций, а в случае, когда ущерб уже с - принять меры для его минимизации. Практика подтверждает, что повышенный риск наблюдается при различных обстоятельствах, а именно вследствие неправильного управленческого решения, неудовлетворительного выполнения задач подчиненными, неудачного выбора исполнителя, в случае отказа руководства принять радикальное предложение менеджера.

Подходы к решению управленческих задач могут быть разными, поэтому риск-менеджмент является многовариантным, предусматривая сочетание стандарта и неординарности финансовых комбинаций, гибкости и неповторимости тех или иных способов действий в конкретной ситуации. Основное в риск-менеджменте - правильная постановка цели, которая соответствует экономическим интересам объекта управления.

Прежде чем принять решение о рискованного изложения капитала, менеджер должен:

- Определить максимально возможный объем убытков такого риска;

- Сопоставить его с объемом капитала, который вкладывается;

- Сопоставить его со всеми собственными финансовыми ресурсами и определить, такая потеря капитала не приведет к банкротству инвестора.

Объем убытков от вложенного капитала может быть равен объему этого капитала, быть меньше или больше. Однако с учетом покупательной способности денег в условиях инфляции объем потерь может быть больше, чем сумма возможных денежных убытков.

Ученые считают, что оптимальный коэффициент риска составляет 0,3, а коэффициент риска, что приводит к банкротству инвестора - 0,7 и более. Прогнозируя максимально возможный объем убытков, определяют вероятность риска и принимают решение об отказе от риска, взятия риска под собственную ответственность или передаче его па ответственность другому лицу.

Классификация рисков

Эффективность организации управления риском изрядно зависит от классификации рисков. Под классификацией рисков следует понимать их распределение па отдельные группы по определенным признакам для достижения определенных целей. Научно обоснованная классификация рисков позволяет четко определить место колотого риска в их общей системе. Она создает возможности для эффективного применения соответствующих методов и приемов управления риском.

В экономической литературе по проблемам предпринимательской деятельности нет единой системы классификации предпринимательских рисков. Существует много подходов к классификации рисков, к тому же, все виды взаимосвязаны. Инновационный риск по стадиям выявления делится па разновидности:

- Связан с определенным этапом реализации инвестиционного проекта вывода товара на рынок (период окупаемости инвестиций), этап роста, этап зрелости, этап насыщения, уход с рынка;

- Связан с хозяйственной деятельностью предприятия.

Также инновационный риск можно разделить на финансовый и коммерческий. Финансовый риск состоит из следующих типов: валютный, кредитный, процентный и рыночный. Коммерческий риск разделяют на маркетинговый и деловой.

Валютный риск является вероятностью получения валютных доходов или потерь, связанных с изменением курса национальной валюты относительно другой, в том числе в случае внешнеэкономической кредитной операции. Фирмы всех типов предусматривают риск вследствие колебаний обменных курсов валют и процентных ставок.

Факторы, которые выливают на валютные риски:

- Статистика платежного баланса;

- Финансовые решения;

- Государственная финансовая и монетарная политика;

- Увеличение разницы между официальным и рыночным курсами;

- Последствия изменения валютных курсов.

Кредитный риск - это вероятность получения определенного результата кредитором после уплаты (неуплаты) должником кредита и процентов от него в соответствии со сроками и условиями кредитного договора. Кредитный риск делится па следующие типы:

- Риск невозврата кредита;

- Депозитный риск;

- Лизинговый;

- Факторинговый и тому подобное.

Процентный риск, вызванный вероятностью изменения процентных ставок, выплачиваемых от привлеченных средств, над ставками кредитов, предоставляемых. Соответственно, процентный риск выливает как на прибыль, полученную от процентов, так и на баланс кредитной организации в целом. Причины процентного риска:

- Изменения в процентной политике НБУ;

- Установление единого процента па весь срок пользования кредитом;

- Отсутствие в кредитной организации стратегии процентной политики;

- Неточное определение размера процентной станки.

Рыночный (портфельный) риск связан с операциями выпуска, размещения и купли-продажи ценных бумаг. Любой портфель является определенным набором акций, облигаций с различной степенью обеспечения и риска. Инвестор пытается получить наивысшую эффективность портфеля и обеспечить вложения с наименьшим риском.

Инновационные риски - это вероятность неполучения определенного результата при осуществлении мероприятия при использовании всего организационно-технического и научного потенциала организации.

Факторы, которые влияют на маркетинговый и деловой риски, - это правовые аспекты, конкуренция, опыт и контроль, сложность продукции. Фирмы, продукция которых продастся па рынках с существенными колебаниями цен, подлежит выше рискам, чем такие же, но с более стабильными ценами па продукцию. Фирмы, которые имеют очень нестабильной уровень расходов, подлежат значительному предпринимательскому риску, к тому же, чем выше способность фирмы изменять цену продукции, тем ниже степень предпринимательского риска.

По времени образования риски делят на ретроспективные, текущие, перспективные. Анализ ретроспективных рисков, их характер и способы снижения позволяют точнее прогнозировать текущие и перспективные риски.

По факторам возникновения риски делятся на политические и экономические (коммерческие). Политические риски обусловлены изменением политической ситуации, которая влияет на хозяйственную деятельность (закрытие границ, военные действия и т.д.). Экономические риски обусловлены неблагоприятными изменениями в экономике предприятия или в экономике страны. Самым распространенным видом экономического риска с изменение конъюнктуры рынка, несбалансированная ликвидность (несвоевременное выполнение платежных обязательств), изменение уровня управления и тому подобное.

По способу учета риски делятся па внешние и внутренние. К внешним относятся риски, непосредственно не связанные с деятельностью предприятия или его контактной аудиторией. На уровень внешних рисков влияет множество факторов: политические, экономические, демографические, социальные, географические и тому подобное. К внутренним относятся риски, обусловленные деятельностью самого предприятия. На их уровень влияют деловая активность руководства, выбор маркетинговой стратегии, политики и тактики и другие факторы.

Классификационный подход Е. С. Стояновой охватывает категории, группы, виды, подвиды и разновидности рисков (рис. 7.1).

Эти разновидности помогают лучше понять суть и тенденции риска, обеспечивает эффективность управленческой деятельности, то есть правильность принятия решений.

Научно-технический прогресс формирует новую систему ориентаций человека, радикально меняет предметную среду, качественно другими становятся значение и соотношение продуктивной инновационной деятельности. Создается атмосфера необходимости в новаторских, смелых решениях, происходит поиск принципиально новых, ранее не использовались, неординарных путей решения сложных современных задач.

Классификационный подход рисков по Е.С.  Стоянов

Рис. 7.1. Классификационный подход рисков по Е.С. Стоянов

При таких условиях менеджеры различных уровней управления вынуждены рисковать. Научно-технический прогресс оказывает деятельности многих менеджеров творческого характера. То есть риск, связанный с творческой деятельностью, характеризуется неповторимостью, оригинальностью, уникальностью, обусловленный сути творческого процесса, особенностями внедрения нового в практику, необходимостью разрешения противоречий между нациями и процессами, которые возникают в обществе, и господствующими способами социального регулирования. Кроме того, рыночная среда вносит дополнительные элементы неопределенности, расширяет границы рисковых ситуаций. В этих условиях возникает не детерминированность и неуверенность в получении конечного результата, а значит, растет и сущность риска. Рынок - довольно жесткая система, требующая значительной физической и интеллектуальной отдачи. Менеджер-новатор обязательно рискует, ему присущи такие черты как независимость и нестандартность действий, новаций по достижению цели, смелость и находчивость, ориентация на достижение как можно лучших результатов.

В литературе существуют три основные мысли, которые признают или субъективную, или объективную, или субъективно-объективную природы риска. При этом преобладает последняя - субъективно-объективная. Риск связан с выбором определенных альтернатив, расчетом вероятностей их результатов, - в этом заключается его субъективная сторона. Одновременно она проявляется и тем, что люди неодинаково воспринимают одну и ту же величину риска вследствие различия психологических, идеологических ориентаций, принципов, установлений и тому подобное.

Однако риск масс и объективная сторона. Объективная па-чие рисков приводит вероятность существования многих природных, социальных и технологических процессов, многовариантность материальных и идеологических отношений, в которые вступают субъекты риска.

Объективность рисков заключается в том, что это понятие отражает реально существующие в жизни явления, процессы деятельности. Риск существует независимо от того, осознают его наличие, или пи, учитывают, игнорируют его.

Субъективно-объективная природа рисков определяется процессами как субъективного характера, так и процессами, зависящими от воли и сознания человека.

На рис. 7.2 приведена схема, по которой можно анализировать риск, обусловленный внутренними и внешними относительно объекта (хозяйственной системы) причинами.

Схема анализа риска

Рис. 7.2. Схема анализа риска

Неопределенность вносится в процесс формирования управляющей информации через информационные компоненты. Роль различных информационных компонентов в процессе формирования управляющей информации определяет специфику повлияю неопределенности соответствующих компонентов па неопределенность систем управления в целом. Так, неопределенность целей системы управления не позволяет однозначно оценивать преобладание ситуаций, которые возникают. Система управления не может полностью осуществить рациональный, формально оптимальный выбор лучшего из существующих в распоряжении вариантов поведения. Неопределенность системы моделей не позволяет однозначно формировать цепочки причинно-следственных связей. Соответственно, система управления не масс возможностей точно и однозначно предсказать все существенные для нее последствия различных событий, в том числе и полные последствия собственных команд. Неопределенность первоначальной информации не позволяет однозначно оценивать реальную ситуацию на объекте управления и во внешней среде. Но, несмотря па действие фактора информационной неопределенности, любая система управления всегда формирует определенную руководящую информацию, которая должна влиять па объект и заставлять его действовать для достижения целей, которые поставил субъект управления. Таким образом, исследование факторов и источников риска объясняет природу определенных рисковых ситуаций. Именно изучение источников и факторов риска позволяет менеджеру квалифицированно предвидеть и правильно оценивать рисковые ситуации. Деятельность в рыночных условиях предполагает потери, но их размер и последствия зависят только от умения правильно принимать управленческие решения.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее