Банковские операции - Коцовская P.P.

Учебное пособие предназначено для самостоятельного изучения дисциплины «Банковские операции». В пособии представлены типовую программу дисциплины, порядок создания банковских учреждений, методику осуществления пассивных, активных, кассово-расчетных банковских операций. Изложен анализ прибыльности и финансовой устойчивости банков. Краткое изложение материала сопровождается списком рекомендуемой литературы, словарем, вопросами и практическими заданиями, тестами для проверки знаний, темы рефератов.

Для студентов высших учебных заведений экономического направления, банковских работников, широкого круга читателей.


Авторизируйтесь для получения возможности просмотра аннотации


ВВЕДЕНИЕТИПОВАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫСоздание и организация деятельности БАНКОВСОЗДАНИЕ I ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКОВФинансовые посредники рынка ссудных капиталовПостроение и развитие банковской системы УкраиныПорядок создания и государственная регистрация банковЛицензирование банковской деятельностиОрганизационная структура и управление банкомОбщая характеристика пассивных и активных операций БАНКОВКлассификация и характеристика банковских операцийСодержание пассивных операций банков, отражения обязательств и капитала банка в балансеСодержание активных операций банка, отражение активов банка в балансеКоммерческая основа банковских операцийформирования ресурсов БАНКОВ2.1. КАПИТАЛ БАНКОВ, ЕГО СТРУКТУРА И ФУНКЦИИОбщая характеристика банковских ресурсовРегулятивный капитал банка, его структура, функцииФормирование уставного капитала банков разных форм собственностиМеханизм учета привлеченных средств на условиях субординированного долга в капитал банковФормирование резервного и других фондов банков и их назначениеОПЕРАЦИИ БАНКОВ С привлечение средств на депозиты ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦЭкономическая суть депозитов, их классификацияДепозитная политика банкаОткрытие счетов юридическим лицам в учреждениях банков и проведения операций по нимПорядок иностранным представительствам текущих счетов типа "Н" и "П" в национальной валютеПорядок открытие корреспондентских счетов в учреждениях банковОткрытие карточных счетовПорядок срочных (вкладных) счетов юридическим лицам и операции по нимОПЕРАЦИИ БАНКОВ С привлечение средств на депозиты ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦВиды депозитов физических лиц. Правовые отношения между физическими лицами и банками по депозитным операциямПорядок и механизм осуществления операций по текущим счетам физических лицСрочные депозиты физических лиц, начисление процентов по срочным депозитамСтрахование депозитов физических лицДРУГИЕ ИСТОЧНИКИ ПРИВЛЕЧЕНИЯ СРЕДСТВ БАНКАМИРоль межбанковского кредита в формировании ресурсов банковЭмиссия банком ценных бумаг собственного долгаРАСЧЕТНО-КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВПРОВЕДЕНИЯ БАНКАМИ безналичных операций по счетам юридических ЛИЦСтруктура платежного оборота. Основные принципы организации безналичного платежного оборотаФормы безналичных банковских расчетов. Правила документооборота расчетных документов по безналичных расчетовОрганизация межбанковского перевода в национальной валютеБезналичные расчеты с использованием платежных поручений, платежных требований-поручений, платежных требованийРасчеты с применением расчетных чеков, аккредитивовОсобенности осуществления дистанционных расчетов в электронных системах типа "Клиент - Банк"ПРОВЕДЕНИЯ БАНКАМИ безналичных операций по счету ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦМеханизм зачисления заработной платы и других доходов на текущие и карточные счета физических лицБезналичные расчеты физических лиц расчетными чекамиОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ УЧРЕЖДЕНИЙ БАНКОВ С НАЛИЧНЫМИОбщие требования к организации наличных расчетов в Украине. Организация банками работы с наличнымиМеханизм определения сроков сдачи наличной выручки и расчета лимита кассыКАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВОрганизация кассовой работы в учреждениях банковПорядок приема банками наличныхПорядок выдачи наличных учреждениями банковОпределения платежности банкнот и монетРазработка, формирование и упаковка наличныхРАСЧЕТНО-КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ с пластиковыми карточкамиБанковская платежная карточка как средство расчетов. Классификация платежных карточекБезналичные операции с платежными карточкамиНаличные операции с платежными карточкамиКРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ4.1. УСЛОВИЯ БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯСуть банковского кредита, его формы, виды, функции и принципы кредитованияКредитный потенциал банков, его формирование и распределениеКредитная политика банкаОрганизация банковской кредитной деятельностиЭтапы процесса кредитованияОбеспечение кредитов, особенности каждого вида обеспеченияОценка кредитоспособности заемщика как один из методов управления кредитным рискомФормирование банком резерва на возможные потери от кредитных операцийПредоставление банком ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ кредитов в текущем ДЕЯТЕЛЬНОСТЬУсловия предоставления и виды краткосрочных кредитов в текущую деятельностьПорядок выдачи кредита субъектам хозяйствованияПорядок погашения краткосрочного кредита, предоставленного субъектам хозяйствованияОвердрафт, кредитная линия как виды кредита в текущую деятельностьБанковский кредитный мониторингПроблемные кредиты, порядок их погашенияПредоставление банком ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ кредитам в инвестиционной деятельностиПонятие и классификация инвестиционных кредитовДолгосрочное кредитование как форма инвестиционной деятельности банковПорядок предоставления и погашения банковского кредита в инвестиционную деятельностьДолгосрочное кредитование за счет бюджетных средствКРЕДИТОВАНИЕ БАНКАМИ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦОсобенности и классификация потребительского кредитаПорядок предоставления и погашения потребительского краткосрочного кредита на текущие потребностиРевольверные кредиты физических лицПорядок предоставления и погашения долгосрочного потребительского кредитаОсобенности ипотечного кредитованияПредоставление банком лизинговых КРЕДИТАСуть и виды лизингаФинансовый лизинг как форма долгосрочного кредитаЭтапы процесса лизингового кредитованияРасчет и оплата лизинговых платежейПредоставление банком ДРУГИХ ВИДОВ КРЕДИТОВСуть осуществления факторингового кредитаЛомбардный, консорциумный кредитыОПЕРАЦИИ БАНКОВ С ВЕКСЕЛЯМИ5.1. Порядок осуществления БАНКАМИ расчетных операций с векселямиВексель как инструмент расчетовМеханизм осуществления расчетных банковских операций с векселямиКомиссионные операции с векселями: инкассация и домициляция векселейАктивным и пассивным кредитным операциям банков с векселямиСуть коммерческого кредитаПорядок предоставления и погашения кредитов путем учета векселейОсобенности кредитов под залог векселейПассивные кредитные операции с векселями - перезалог и переучет векселейГарантийные операции банков с векселямиОПЕРАЦИИ БАНКОВ по ценным бумагам6.1. ПАССИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ по ценным бумагамБанковские учреждения как участники рынка ценных бумагХарактеристика операций банков с ценными бумагамиПервичная и повторные эмиссии банками акцийВыпуск банками облигацийАКТИВНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ по ценным бумагамИнвестиционные операции банков с ценными бумагамиИнвестиционные портфели банков, управления инвестиционными портфелямиКупля-продажа банками ценных бумаг на вторичном рынкеВложение средств банков в государственные ценные бумагиВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ по ценным бумагамОперации банков по выпуску и размещению ценных бумаг другого эмитентаБрокерские операции банков с ценными бумагамиМесто банков в Национальной депозитарной системеФормы выпуска ценных бумаг и способы их храненияДепозитарная деятельность банковОПЕРАЦИИ БАНКОВ с иностранной валютойОткрытие и ведение БАНКАМИ СЧЕТОВ В ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЕПонятие валюты, валютного курса, котировки валют.Основные виды счетов в иностранной валюте, их характеристикаОткрытие юридическими лицами - резидентами, постоянными представительствами, инвесторами-нерезидентами и другими лицами текущего, депозитного (вкладного) валютного счетаПорядок уполномоченными банками корреспондентских счетов в иностранной валютеПорядок физическими лицами-резидентами и нерезидентами текущих депозитных (вкладных) счетов в иностранной валюте, режим работы с нимиНеторговых текущим операциям банков в иностранной валютеИспользование иностранной валюты на территории УкраиныПорядок пунктов обмена иностранной валютыОбменные и конверсионные операции с иностранной валютой в обменных пунктахКассовые операции в иностранной валюте в уполномоченных банкахПереводы иностранной валютыОперации с чеками в иностранной валюте и с пластиковыми карточками международных платежных системТОРГОВЫЕ текущим операциям банков в иностранной валютеПорядок купли-продажи иностранной валюты юридическими лицами на украинском межбанковском валютном рынкеВиды сделок на валютных рынкахВалютные риски и методы их страхованияСущность международных расчетов уполномоченных банков.Международные расчеты аккредитивамиПорядок осуществления международных инкассовых расчетовПолучение индивидуальной лицензии резидентами и нерезидентами на осуществление расчетов в рамках торгового оборота в валюте Украины7.4. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ банков в иностранной валютеВиды кредитов в иностранной валютеОбязательное резервирование средств по валютным операциям, связанным с привлечением резидентами кредитов в иностранной валюте от нерезидентовПорядок получения резидентами кредитов в иностранной валюте от нерезидентовПорядок предоставления резидентами кредитов в иностранной валюте нерезидентамВыдача резидентам индивидуальных лицензий на перевод за пределы Украины иностранной валюты с целью предоставления резидентом кредита нерезидентуГарантийные операции банков при размещении кредитных ресурсов в иностранной валютеНЕТРАДИЦИОННЫЕ БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ И УСЛУГИ8. Трастовые, консультационные и другие услуги банкаНетрадиционные операции банков с драгоценными металламиХарактеристика и виды банковских услугТрастовые услуги банков для физических и юридических лицПредоставление сейфов для хранения ценностейКонсультационные и информационные услуги банковФинансовый инжинирингИнтернет-банкингОБЕСПЕЧЕНИЕ финансовой устойчивости банка9.1. ДОХОДНОСТЬ БАНКОВПорядок формирования резервного фонда и резерва для возмещения возможных затрат от дебиторской задолженностиФормирования и использования резервов по ценным бумагам и кредитными операциямиПорядок определения и формирования обязательных резервов банкомРасчет показателей доходности банкаРЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКАЭкономические нормативы регулирования деятельности банковБанковский надзор, его полномочия и основные задачиСписок рекомендованной литературы