Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковские операции

Порядок уполномоченными банками корреспондентских счетов в иностранной валюте

Банки, кроме открытия и обслуживания счетов клиентов, осуществляющих внешнеэкономическую деятельность - международные расчетные и кредитные операции, банковские валютные переводы, предоставляют другие международные банковские услуги. Эта деятельность банка называется "бэнкинг" - международный банковский бизнес.

Банк осуществляет внешнеэкономическую деятельность через зарубежный филиал, дочерний банк или путем установления корреспондентских отношений с зарубежными банками.

Для налаживания деловых контактов банк может учредить представительство за рубежом, штат которого состоит из представителя, ассистента и секретаря. Представители не имеют права осуществлять банковскую деятельность, а направляют клиентов в филиал или в главный офис банка.

Открытие представительства часто предшествует открытию филиалов. В некоторых странах открытие филиалов иностранных банков запрещено, поэтому в них открывают представительство банка.

Зарубежный дочерний банк - иностранная компания подконтрольна отечественном или совместном банку.

Международная банковская деятельность основана на корреспондентских отношениях, которые являются базой для трансферта денег (перевод и получение переданных средств), обмена валюты, финансирования международной торговли. Корреспондентом является банк (или финансовая компания), который представляет в данном регионе интересы другого банка за его счет и выполняет его финансовые и коммерческие поручения.

Наличие широкой сети корреспондентских счетов позволяет банкам:

- Обратиться за консультацией о торговых и правовые обычаи непосредственно к партнеру в соответствующем государстве;

- Получить справку о фирмах-резиденты этих государств с целью консультации своих клиентов;

- Рекомендовать партнера в качестве адресата-резидента;

- Рекомендовать третьему лицу партнера как уполномоченного по проверке подписей должностных лиц;

- Включить банк-корреспондент как посредника в проведении сделок по инкассо или аккредитива и др.

Корреспондентские отношения позволяют предоставлять качественные услуги клиентам банка по осуществлению безопасных операций: проведение расчетных и коммерческих операций, предоставление гарантий и т. Д.

Для открытия счета банк-корреспондент подает следующие документы:

- Разрешение территориального управления Национального банка на установление прямых корреспондентских отношений;

- Заявление на открытие счета;

- Нотариально заверенные копии устава и банковской лицензии;

- Карточку с образцами подписей и оттиском печати;

- Баланс и справку о соблюдении экономических нормативов на последнюю отчетную дату.

Операции по корреспондентским счетам банков могут выполняться в пределах имеющихся средств; по взаимной договоренности возможен овердрафт.

После этого происходит обмен контрольными документами. Контрольные документы - документы, представленные банками друг другу с целью предотвращения возможности потерь в результате злоупотребления их именем. К ним относятся:

- Годовой отчет / баланс;

- Список подписей уполномоченных лиц;

- Соглашение об использовании кодового ключа кодов SWIFT (кодов, гарантирующих истинность).

- Список банков-корреспондентов в других странах;

- Копию лицензии (письменного разрешения) центрального банка, если она есть, или по крайней мере справку о том, что она выдана с указанием ее номера (в зависимости от законодательства страны).

Рекомендуемый дополнительный перечень документов:

- Список филиалов в стране с их адресами;

- Иерархическая таблица, заполненная именами должностных лиц банка, которые рекомендованы для переговоров по отдельным вопросам;

- Дополнительные информационные публикации о банке по общим вопросам. В конце банки-корреспонденты должны прийти к согласию о том, чьи контрольные ключи будут использоваться при кодировании важных сообщений в будущем.

Порядок физическими лицами-резидентами и нерезидентами текущих депозитных (вкладных) счетов в иностранной валюте, режим работы с ними

Текущие вкладные (депозитные) счета в иностранной валюте банки Украины открывают физическим лицам - резидентам и физическим лицам - нерезидентам.

Порядок открытия счетов в иностранной валюте соответствует порядку открытия счетов в национальной валюте.

На текущие счета в иностранной валюте физических лиц - резидентов зачисляются:

- Наличная валюта;

- Перечислена из-за границы валюта за приобретенные у резидента-владельца счета облигации внешнего государственного займа Украины с инвестиционного счета нерезидента-инвестора в случаях, определенных нормативно-правовыми актами НБУ, регулирующие осуществление иностранных инвестиций в Украину;

- Валюта, переведенная из-за границы на имя владельца счета и по платежным документам и тому подобное.

С текущего счета по распоряжению физического лица-резидента или по его поручению проводятся операции как в иностранной валюте, так и в денежной единице Украины в соответствии с действующим законодательством Украины.

Кроме текущих счетов в иностранной валюте, физическим лицам открывают в банках Украины также депозитные счета в соответствии с упомянутой Инструкции. Операции по этим счетам осуществляются по тем же правилам, что и в национальной валюте.


 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее