Неторговых текущим операциям банков в иностранной валюте

• Использование иностранной валюты на территории Украины.

• Порядок пунктов обмена иностранной валюты.

• Обменные и конверсионные операции с иностранной валютой в обменных пунктах.

• Кассовые операции в иностранной валюте в уполномоченных банках.

• Переводы иностранной валюты.

• Операции с чеками в иностранной валюте и с пластиковыми карточками международных платежных систем.

Список рекомендованных источников и литературы

1. Инструкция о порядке организации и осуществления валютно-обменных операций на территории Украины: Утверждено постановлением № 502 Правления НБУ от 12.12.2002 г.. (С изменениями и дополнениями).

2. Операции коммерческих банков / Р. Коцовский, В. Рычакивская, Г. Тобечик, Я. Грудзевич, М. Вознюк. - 3-е изд. доп. - Львов: ЛБИ НБУ, 2003.

3. Положение о порядке осуществления операций с чеками в иностранной валюте на территории Украины: Утверждено постановлением N & 520 Правления НБУ от 29.12.2000 p., С изменениями и дополнениями.

4. Положение о внедрении пластиковых карточек международных платежных систем в расчетах за товары, предоставленные услуги и при выдаче наличных: Утверждено постановлением № 37 Правления НБУ от 24.02.1997 г.. (С изменениями и дополнениями).

5. Положение о порядке выдачи индивидуальных лицензий на перевод иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций: Утверждено постановлением № 266 Правления НБУ от 17.06.2003 г.. (С изменениями и дополнениями).

6. Правила осуществления переводов иностранной валюты за пределы Украины по поручению физических лиц и получения физическими лицами в Украине переводов им из-за границы иностранной валюты: Утверждено постановлением № 18 Правления НБУ от 17.01.2001 г.. (С изменениями и дополнениями).

7. Правила осуществления переводов иностранной валюты в пределах Украины: Утверждено постановлением № 103 Правления НБУ от 12.03.2003 г.. (С изменениями и дополнениями).

8. Правила осуществления переводов иностранной валюты по поручению и в пользу физических лиц: Утвержден постановлением № 486 Правления НБУ от 14.10.2004 г..

9. Правила использования наличной иностранной валюты на территории Украины: Утверждено постановлением № 200 Правления НБУ от 30.05.2007 г..

Глоссарий

Авторизация - получение разрешения от банка-эмитента банковской платежной карточки (БКП) на осуществление операций с использованием БПК.

Агент - юридическое лицо - резидент, заключила агентское соглашение с банком (финансовым учреждением) Украины об осуществлении от имени банка (финансового учреждения) валютно-обменных операций с иностранной валютой через пункты обмена иностранной валюты.

Банковская платежная карточка (БКП) - пластиковый идентификационный средство, с помощью которого получателю БПК предоставляется возможность осуществлять операции оплаты товаров "услуги и получать наличные средства.

Банк-эквайер - уполномоченный банк (член платежной системы), проводит первичная обработка транзакций и берет на себя проведение с торговцами, которые находятся в его сфере деятельности, всего спектра операций с карточками.

Банк-эмитент - уполномоченный банк, который является членом платежной системы, обслуживает карточками и выдает БПК, а также проводит расчеты (через банк-эквайер).

Банкомат - электронно-механическое устройство, что позволяет держателю БПК при вводе персонального идентификационного номера (ПИН) получить наличные.

Собственная операционная зал банка - это все помещения, принадлежащие банку на правах собственности или аренды, в которых в соответствии с законодательством Украины осуществляются любые банковские операции в пределах лицензии и письменного разрешения на выполнение отдельных операций, выданных НБУ Держатель БПК - лицо, информация о которую нанесено на БПК и уполномоченным распоряжаться карточному счету.

Квитанция (слип) - документ, подтверждающий осуществление операций с использованием БПК и включает в себя информацию о сумме сделки, дату, а также данные, позволяющие идентифицировать БПК.

Международная платежная система - система расчетов между банками разных стран, использующих одни стандарты платежных средств.

ПИН - персональный идентификационный номер, секретный код, известный только держателю БПК и необходимый для осуществления операций с БПК.

Платежный терминал - электронное устройство, что позволяет, как следствие взаимодействия с БКП, осуществлять авторизацию и формировать платежные чеки по операциям с использованием БПК.

Платежная система (ПС) - совокупность нормативных, договорных, финансовых и информационно-технических средств и решений участников, регламентирующих свои взаимоотношения относительно порядка использования БПК.

Процессинговый центр - уполномоченный платежной системой специализированный вычислительный центр, который держит базу данных платежной системы, которая включает в себя данные о членах платежной системы и держателей БПК с целью обеспечения запросов на авторизацию, в том случае, если банк-эмитент не ведет своей собственной базы; иначе он пересылает запрос банк-эмитент БКП, что авторизуется через эквайера.

Пункт обмена иностранной валюты банка (финансового учреждения) - это составная часть собственного операционного зала банка (финансового учреждения), где осуществляются валютно-обменные операции с иностранной валютой и дорожными чеками для физических лиц-резидентов и нерезидентов с соблюдением требований нормативно-правовых актов НБУ

Трансакция - совокупность операций, сопровождающих взаимодействие держателя БПК с ПС при осуществлении платежа по БПК или при получении наличности.

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   След >