Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Банковские операции

Кассовые операции в иностранной валюте в уполномоченных банках

Осуществление наличных операций с иностранной валютой организовано в уполномоченных банках по той же схеме, что и осуществления кассовых операций с национальной валютой.

Уполномоченные банки через свои валютные кассы осуществляют следующие операции:

• для обеспечения расходов работников за границу резидентами - юридическими лицами и физическими лицами - предпринимателями и иностранными представительствами;

• для обеспечения эксплуатационных расходов, связанных с обслуживанием транспортных средств за рубежом, юридическими лицами - резидентами и иностранными представительствами и морскими агентами с целью выполнения обязательств перед нерезидентами;

• для оплаты труда, выплаты премий и призов работникам - нерезидентам, работающим в Украине по контракту, для осуществления своей уставной деятельности представительством Бюро международной организации по миграции, в том числе для покрытия расходов, связанных с обеспечением выезда мигрантов на родину;

• для выплат физическим лицам - резидентам за переданные права интеллектуальной собственности за рубежом;

• для выплат физическим лицам - резидентам, заключившим контракт (договор) с юридическим лицом-нерезидентом об их трудоустройстве за пределами Украины, для оплаты расходов, связанных с проездом по территории иностранного государства.

Все операции оформляются на основании заявления на выдачу наличных, поручения уполномоченному представителю на получение иностранной валюты в кассе уполномоченного банка и письма-расчета и подтверждающих документов, в которых обязательно должны быть указаны полное название плательщика, полное название бенефициара, валюта и сумма платежа.

Порядок осуществления наличных операций в иностранной валюте регламентируется Правилами использования наличной иностранной валюты на территории Украины, утвержденными постановлением № 200 Правления НБУ от 30.05.2007 г..

Переводы иностранной валюты

Операции с перевода иностранной валюты регламентируются Правилами осуществления переводов иностранной валюты по поручению и в пользу физических лиц, утвержденными постановлением № 486 Правления НБУ от 14.10.2004 г.. (С изменениями и дополнениями).

Переводы иностранной валюты и их выплата могут осуществляться как с текущих счетов физических лиц в иностранной валюте, так и без их открытия.

Если перевод осуществляется с текущего счета, физическое лицо (резидент и нерезидент) подает работнику банка следующие документы:

- Платежное поручение в иностранной валюте;

- Документ, идентифицирующий личность (паспорт или документ, его заменяющий);

- Документы, подтверждающие наличие у физических лиц оснований для осуществления перевода за пределы Украины.

Документы, составленные на иностранном языке, должны быть переведены на украинский язык. Перевод удостоверяется нотариально. Официальные документы, составленные и заверенные на территории иностранных государств, подлежат консульской легализации в соответствии с законодательством.

Если перевод осуществляется без открытия текущего счета, клиент подает:

- Заявление на перевод наличности;

- Документ, идентифицирующий личность;

- Документы, подтверждающие наличие у физических лиц - резидентов оснований для осуществления перевода;

- Документы, подтверждающие источники происхождения иностранной валюты у физических лиц - нерезидентов;

- Таможенную декларацию на ввоз наличной иностранной валюты в Украину;

- Документ банка (учреждения) о выдаче наличной иностранной валюты с собственного текущего (депозитного) счета, открытого в банке (учреждении) Украины (заявление на выдачу наличности);

- Документ банка (учреждения) о выдаче наличной иностранной валюты чеком (заявление на выдачу наличности).

Ответственный работник банка на оригиналах соответствующих подтверждающих документов делает отметку о перечислении средств за пределы Украины.

Паспорт или документ, который его заменяет, после проверки возвращается ответственным работником банка физическому лицу (резиденту и нерезиденту).

Банк отказывает физическому лицу (резиденту и нерезиденту) в осуществлении перевода в случае непредставления необходимых для его осуществления документов.

В случае получения суммы перевода с текущего счета, а также без зачисления на текущий счет физическое лицо подает заявление на выдачу наличности или документ на получение перевода в наличной форме, и документ, идентифицирующий личность (паспорт или документ, его заменяющий).

При осуществлении или получения перевода физическое лицо в платежном поручении, в заявлении на перевод (выдачу) наличных и в документах соответствующих платежных систем на отправку (получение) перевода должен сделать надпись: "Эта операция не связана с осуществлением предпринимательской и инвестиционной деятельности" и заверить его своей подписью. Если такая надпись предусмотрен на бланках указанных документов, то физическое лицо заверяет его своей подписью.

Если получатель средств в течение шести месяцев со дня поступления из-за границы не получил сумму перевода, которая должна быть выплачена в наличной форме, то иностранная валюта в течение трех рабочих дней после завершения указанного срока возвращается банком получателя банка отправителя перевода.

В случае письменного отказа физического лица от получения средств иностранная валюта в течение трех рабочих дней возвращается банка - отправителю перевода.

Если банки для использования поручений физических лиц по срочных переводов используют международные платежные системы перевода средств, то такие переводы должны осуществляться в соответствии с требованиями Правил осуществления переводов иностранной валюты по поручению и в пользу физических лиц, других нормативно-правовых актов НБУ и с учетом правил соответствующей платежной системы.

Согласно этим правилам физические лица - резиденты могут осуществлять за пределы Украины переводы с текущих счетов в иностранной валюте на определенные цели (см. Правила осуществления переводов иностранной валюты по поручению и в пользу физических лиц, утвержденные постановлением № 486 Правления НБУ от 14.10.2004 г. .).

Перевод средств, сумма которых превышает установленные нормы, а также переводы на другие цели осуществляется на основании лицензии.

Порядок выдачи лицензий регламентируется Положением о порядке выдачи индивидуальных лицензий и перевод иностранной валюты за пределы Украины для оплаты банковских металлов и проведения отдельных валютных операций, утвержденным постановлением № 266 Правления НБУ от 17.06.2003 г.. (С изменениями и дополнениями).

Переводы иностранной валюты в пользу физических лиц, проживающих за рубежом, на оплату расходов судебным нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплата сборов и других обязательных платежей) услуг адвокатов, и на оплату сборов (пошлины) за действия, повязкам связанные с охраной прав на объекты интеллектуальной собственности, в сумме, не превышающей 600 долларов СЕЛА, а также на оплату других услуг, получают у нерезидентов за рубежом, на оплату продукции, которая покупается за границей для собственного потребления, и на оплату вступительных членских взносов в международные организации в сумме, не превышающей 200 долларов США, могут осуществляться без открытия текущих счетов.

Перевод иностранной валюты осуществляется путем использования платежного поручения. С порядком оформления платежного поручения можно ознакомиться на основе Положения об оформлении и предоставлении клиентам платежных поручений в иностранной валюте, заявлений о покупке или продаже иностранной валюты, утвержденного постановлением № 82 Правления НБУ от 05.03.2003 г.. (С изменениями и дополнениями).

Зачисление на текущие счета физических лиц - резидентов перевода из-за границы и дальнейшая их выплата из этих счетов осуществляются без ограничений по суммам.

Иностранная валюта, переведенная в пользу физического лица - резидента из-за границы для получения без открытия текущего счета, могут быть:

1) выплачена получателю перевода наличными в сумме, не превышающей С 000 долларов США, или эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте. Перевод в сумме, превышающей эту норму, зачисляется на текущий счет получателя, а из него ему выплачивается сумма;

2) зачислена на текущий счет получателя перевода. Выплата переводов из-за границы как с текущего счета, так и без его открытия на основании заявления физического лица - резидента может осуществляться в гривнах (по курсу банка, действующему на момент совершения операции) или в валюте перевода при условии наличия этой валюты в кассе банка, на основании заявления физического лица.

Более подробно с порядком переводов можно ознакомиться в уже упомянутых Правилах.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее