Сервисное обслуживание банкоматов

Сервисное обслуживание банкоматов осуществляет банк, которому принадлежит банкомат. Для выполнения подкрепления и инкассации средств за банкоматом (группой банкоматов) письменным распоряжением руководителя банковского учреждения определяется перечень ответственных работников, в обязанности которых входит обслуживание банкоматов, с персональным распределением между ними функциональных обязанностей. Выполнение функциональных обязанностей указанными работниками регламентировано внутренними положениями банковского учреждения.

Для каждого банкомата, учитывая уровень его защищенности и необходимость обеспечения бесперебойной работы, определяется лимит средств, которые могут быть одновременно загружены и храниться в его сейфе.

Для учета операций, проводимых с банкоматами, ведется "Книга учета операций по загрузке и разгрузке банкоматов".

Подкрепление банкомата наличными производится в зависимости от потребности в ней. Нужную сумму в пределах определенного для банкомата лимита средств кассир банкоматов перечисляет покупюрно, вкладывает их в кассеты, закрывает кассеты на ключ и опломбировывает их. К кассеты прикрепляется ярлык с указанием на нем наименования банковского учреждения, номера банкомата, номинала, количества купюр, суммы вложенных средств, даты, подписи и именного штампа специально выделенного для загрузки кассет кассового работника. После загрузки кассет заведующий кассы оформляет для инкассатора маршрутный лист с указанием адреса и места расположения банкомата, номеров кассет, которые должны быть изъяты из банкомата и доставлены в кассу, номеров кассет, которые должны быть вставлены в банкомат, и информации, которая необходима для инициализации его работы.

Для загрузки банкомата кассеты и маршрутный лист передают инкассатору. Принимая кассеты, инкассатор проверяет целостность кассет и пломб, наличие на ярлыках реквизитов. Вместе с кассетами инкассатору под расписку в "Книге учета операций по загрузке и разгрузке банкоматов" передают ключи от сейфа банкомата и от его модуля управления и карточку доступа.

После доставки кассет инкассатор с помощью карты доступа входит в режим обслуживания банкомата, изымает указанные в маршрутном листе кассеты с остатками денежных средств, устанавливает новые кассеты и с использованием данных из маршрутного листа вводит в модуль управления информацию о номиналы и количество купюр в установленных кассетах. По окончании ввода на чековой печатающем устройстве распечатывается пронумерована квитанция с указанием номера банкомата, даты, времени выполнения операции загрузки, идентификатора карточки инкассатора, суммы остатков средств в удаленных кассетах и суммы средств в установленных кассетах.

После окончания операций загрузки выполняется инициализация и запуск банкомата. При этом информация о содержании кассет передается в систему управления банкоматами, а загруженные средства зачисляются на балансовый счет банкомата. Инкассатор сдает кассиру под расписку в "Книге учета операций по загрузке и разгрузке банкоматов" изъяты кассеты, ключи, карточки и полученную в банкомате квитанцию.

Кассир в присутствии инкассатора проверяет сохранность доставленных кассет, наличие ярлыков и пломб и получает от него квитанцию с указанной в ней суммой. Кассир подтверждает своей подписью в маршрутном листе принятия кассет. Кассир в присутствии заведующего кассы (контроллера) перечисляет изъятую из кассет наличные, сверяет сумму с квитанцией, выписывает на сумму изъятых из кассет средств приходный кассовый ордер и справку кассира, в соответствии с которыми осуществляет списание этой суммы с балансового счета банкомата и зачисления этой суммы на счет кассы, и сдает их заведующему кассы.

В случае применения депозитных банкоматов вместе с кассетами, содержащими остатки средств, инкассатор доставляет кассеты с конвертами с вложенными для зачисления на счета клиентов средствами. Кассир в присутствии заведующего кассы сверяет соответствие имеющихся сумм в конвертах с данными мемориального ордера, полученного от системы управления банкоматами. В случае выявления расхождений между фактической суммой и данными мемориального ордера составляется соответствующий акт с указанием данных клиента, номера, адреса банкомата, времени приема наличных средств, заявленной и фактической суммы. Акт подписывают кассир и заведующий кассы. Клиент, который вносил наличные, должен быть ознакомлен с содержанием акта. Спорные вопросы, которые при этом могут возникнуть, решают в порядке, определенном договором между клиентом и банковским учреждением. После сверки кассир выписывает приходный кассовый ордер на сумму фактически изъятых из конвертов средств и ставит подпись в мемориальном ордере. Заведующий кассы принимает от кассира деньги, сверяет их сумму с данными мемориального ордера, расписывается в прибыльном и мемориальном ордерах. На основании мемориального ордера осуществляется зачисление фактически полученных денежных средств на счета клиентов.

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   След >