Функции центральных банков

По значимости все функции центрального банка делятся на основные и дополнительные.

Основные функции осуществляются всеми без исключения центральными банками и разделяются на регулирующие, контрольные и обслуживающие. К регулирующим функциям относятся:

1. Разработка и проведение денежно-кредитной политики. ее характер зависит от степени независимости центрального банка от правительства.

Например, целевые ориентиры изменения агрегатов денежной массы обычно определяются непосредственно центральными банками. В то же время ни один центральный банк не может самостоятельно, без участия государства, установить тот или иной валютный режим.

Разработка денежно-кредитной политики включает в себя:

o определение направлений развития денежно-кредитной политики; выбор основных инструментов денежно-кредитной политики;

o создание и ведение статистической базы данных по денежной массе, кредитам и сбережениям;

o проведение исследований по проблемам экономики и денежно-кредитной сферы данной страны и других государств;

o упорядочения денежных программ и контроль за их выполнением.

2. Регулирование спроса и предложения на кредит и иностранную валюту осуществляется посредством проведения интервенционных операций на денежном и валютном рынках.

В целях сдерживания кредитной экспансии центральные банки принимают меры по снижению уровня ликвидности кредитно - банковских институтов, а для расширения кредитной экспансии осуществляют противоположные меры. Аналогичный характер имеют интервенционные операции на валютном рынке.

Контрольные функции включают в себя:

1. Осуществление контроля за функционированием кредитно - банковской системы - обусловлена необходимостью поддержания ее стабильности для доверия к национальной денежной единице.

Возможны следующие формы реализации этой функции:

A) надзор осуществляют непосредственно центральные банки,

Б) органы надзора отделены от центрального банка, но он связан с ними, принимая участие в их деятельности или делая консультационные услуги (Бельгии, Германии, Швейцарии и Японии);

B) центральный банк контролирует деятельность кредитно - банковских учреждений вместе с другими институтами (ФРС сена осуществляет надзорную деятельность вместе с Федеральной корпорацией страхования депозитов, Службой контролера денежного обращения, уполномоченными органами штатов).

2. Проведение валютного контроля. Степень его жесткости зависит прежде всего от общего валютно-экономического положения страны. Так, в развивающихся странах, контроля конечно подлежит очень широкий круг операций по внешним платежам и расчетам, всего развитые идут по пути либерализации валютного контроля.

Обслуживающие функции:

1. Организация платежных-расчетных отношений коммерческих банков: выпуск в обращение бумажно-денежных знаков, организация безналичных расчетов. Центральные банки могут быть непосредственными участниками платежных систем или ограничиться контролем за их деятельностью.

2. Кредитование кредитно - банковских институтов и правительства.

Как кредитор последней инстанции, центральные банки предоставляют ссуды кредитно - банковским учреждением, испытывающих временные недостатки в финансовых ресурсах.

С помощью кредитования правительства центральные банки осуществляют финансирование государственного долга и дефицита государственного бюджета. Это особенно широко используется в развивающихся странах, в которых ссуды центрального банка правительству составляют значительную часть их активов. Напротив, развитые государства избегают подобную практику. В связи с этим данная функция в настоящее время относится не к основным, а к дополнительным.

3. Выполнение центральным банком роли финансового агента правительства - ведение правительственных счетов и управление активами различных правительственных ведомств. В некоторых странах, например в СЕЛА, центральные банки выполняют эту функцию совместно с коммерческими банками. В других государствах, например в Италии, центральные банки являются практически бухгалтерами государственных учреждений.

Дополнительные функции центрального банка не связаны непосредственно с его главной задачей (хранение стабильности национальной денежной единицы), но способствуют ее реализации.

К числу этих функций относятся:

1. Управление государственным долгом,

2. Проведение аналитических исследований и ведение статистической базы данных. Эта функция может быть очень неодинакова и равнозначна в центральных банках различных стран:

A) делегирование центральному банку функции сбора и анализа данных платежных балансов (Бельгия, Германия, Франция, Нидерланды, Япония)

Б) исследования экономической конъюнктуры в реальном секторе экономики, публикация их подробных результатов (Федеральные резервные банки США, Японии, Национальный банк Бельгии, Немецкий федеральный банк, Банк Франции, Бань Англии и другие).

B) изучение финансового положения предприятий и создание централизованных служб по банковским рискам (Национальный банк Бельгии, Немецкий федеральный банк, Банк Франции, Банк Италии; Банк Испании). Кроме того, в центральных банках Германии, Бельгии, Испании, Италии существуют централизованные базы данных балансов предприятий.

3. Выпуск в обращение банкнот и обеспечение их циркулирования на территории страны.

4. Осуществление связи с небанковской клиентурой и предоставления общественных услуг. Центральные банки поддерживают корреспондентские отношения с финансовыми учреждениями своей страны, другими центральными банками и международными финансовыми организациями. Однако коммерческие отношения с небанковской клиентурой всегда являются второстепенными.

Центральные банки могут предоставлять определенный набор услуг коллективного пользования - это создание централизованных служб по банковским рискам, контроль неоплаченных векселей и т.

Литература [27, 52, 63, 64, 65, 66, 67, 68, 70, 81, 97, 108, 109, 114, 117]

 
< Пред   СОДЕРЖАНИЕ   След >