Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Центральный банк и денежно-кредитная политика

Порядок предоставления лицензий и письменных разрешений на осуществление банковских операций

Порядок предоставления лицензий и письменных разрешений на осуществление банковских операций регламентируется нормативно-правовыми актами НБУ:

1. Положение о порядке выдачи банкам банковских лицензий, письменных разрешений и лицензий на выполнение отдельных операций, утвержденное постановлением Правления НБУ от 17 июля 2001 № 275

2. Положение о порядке выдачи лицензии на осуществление отдельных банковских операций небанковским учреждениям, утвержденное постановлением Правления НБУ от 16 августа 2001 № 344.

Национальный банк выдает небанковским финансовым учреждениям лицензии на осуществление таких банковских операций:

открытие и ведение текущих счетов клиентов, в том числе перевод денежных средств с этих счетов с помощью платежных инструментов и зачисление средств на них через банковские учреждения;

размещение привлеченных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск.

Небанковские финансовые учреждения осуществляют отдельные банковские операции для обслуживания клиентов (резидентов), размещение свободных средств на своих счетах через банковские учреждения от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск.

Банк вправе осуществлять банковскую деятельность только после получения банковской лицензии.

Банк имеет право начать осуществлять операции только при условии соблюдения требований действующих законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины, которыми определяются условия для осуществления соответствующих операций (в том числе о наличии технических условий, специальных подразделений, их руководителей, соответствующих специалистов и внутренних положений, регламентирующих порядок осуществления операций).

Банки, филиалы банков осуществляют банковскую деятельность в порядке, определенном Законом Украины "О банках и банковской деятельности", нормативно-правовыми актами Национального банка, и в соответствии с ними разработанными уставами, внутренними положениями банков.

Без получения банковской лицензии не разрешается одновременно осуществлять деятельность по привлечению вкладов и других средств, подлежащих возврату, и предоставлению кредитов, а также вести счета. Лица, виновные в осуществлении банковской деятельности без банковской лицензии, несут уголовную, гражданскую или административную ответственность согласно законодательству Украины.

После получения банковской лицензии (письменного разрешения) банк обязан в течение всего времени действия банковской лицензии придерживаться лицензионных требований, в том числе по размеру регулятивного капитала.

На основании банковской лицензии банки имеют право осуществлять следующие банковские операции:

прием вкладов (депозитов) от юридических и физических лиц;

открытие и ведение текущих счетов клиентов и банков-корреспондентов, в том числе перевод денежных средств с этих счетов с помощью платежных инструментов и зачисление средств на них;

размещение привлеченных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск.

При наличии банковской лицензии банки имеют право без получения письменного разрешения осуществлять такие операции и сделки:

предоставление гарантий и поручительств и других обязательств от третьих лиц, предусматривающих их исполнение в денежной форме;

приобретение права требования на выполнение обязательств в денежной форме за поставленные товары или оказанные услуги, принимая на себя риск выполнения таких требований и прием платежей (факторинг);

лизинг;

услуги по ответственному хранению и предоставлению в аренду (имущественный наем) сейфов для хранения ценностей и документов;

выпуск, покупку, продажу и обслуживание чеков, векселей и других оборотных платежных инструментов;

выпуск банковских платежных карточек и осуществления операций с использованием этих карточек;

оказание консультационных и информационных услуг по банковским операциям.

При наличии банковской лицензии и при условии получения письменного разрешения Национального банка банки имеют право осуществлять следующие операции:

1) операции с валютными ценностями:

неторговые операции с валютными ценностями;

операции с наличной иностранной валютой и чеками (покупка, продажа, обмен, принятие на инкассо), которые осуществляются в кассах и пунктах обмена иностранной валюты банков;

операции с наличной иностранной валютой (покупка, продажа, обмен), которые осуществляются в пунктах обмена иностранной валюты, работающих на основании заключенных банками агентских договоров с юридическими лицами-резидентами;

ведение счетов клиентов (резидентов и нерезидентов) в иностранной валюте и клиентов-нерезидентов в денежной единице Украины;

ведение корреспондентских счетов банков (резидентов и нерезидентов) в иностранной валюте;

ведение корреспондентских счетов банков (нерезидентов) в денежной единице Украины;

открытие корреспондентских счетов в уполномоченных банках Украины в иностранной валюте и осуществление операций по ним;

открытие корреспондентских счетов в банках (нерезидентах) в иностранной валюте и осуществление операций по ним;

привлечение и размещение иностранной валюты на валютном рынке Украины;

привлечение и размещение иностранной валюты на международных рынках; торговля иностранной валютой на валютном рынке Украины (за исключением валютно-обменных операций);

торговля иностранной валютой на международных рынках; операции с банковскими металлами на валютном рынке Украины; операции с банковскими металлами на международных рынках; другие операции с валютными ценностями на международных рынках; другие операции с валютными ценностями на валютном рынке Украины;

2) эмиссию собственных ценных бумаг;

3) организацию покупки и продажи ценных бумаг по поручению клиентов;

4) осуществление операций на рынке ценных бумаг от своего имени (включая андеррайтинг)

5) осуществление инвестиций в уставные фонды и акции других юридических лиц;

6) осуществление выпуска, обращения, погашения (распространения) государственной и другой денежной лотереи;

7) перевозки валютных ценностей и инкассацию средств;

8) операции по поручению клиентов или от своего имени: с инструментами денежного рынка;

с инструментами, базирующимися на обменных курсах и процентах; финансовыми фьючерсами и опционами;

9) доверительное управление средствами и ценными бумагами по договорам с юридическими и физическими лицами;

10) депозитарную деятельность и деятельность по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг.

Банкам запрещается деятельность в сфере материального производства, торговли (за исключением реализации памятных, юбилейных и инвестиционных монет) и страхования, кроме выполнения функций страхового посредника.

Национальный банк выдает банку банковскую лицензию в случае соблюдения им следующих обязательных условий:

а) наличие на момент обращения банка с ходатайством о выдаче банковской лицензии полностью уплаченного зарегистрированного уставного капитала;

б) банк должен быть обеспечен надлежащим банковским оборудованием, компьютерной техникой, программным обеспечением и коммуникационными средствами, нужными для осуществления банковских операций и защиты информации / документов от подделки, искажения и уничтожения, ведения бухгалтерского учета и составления ежедневного баланса и соответствующей статистической отчетности, а также качественного проведения расчетов и участия в системе электронных платежей Национального банка, соответствующих требованиям нормативно-правовых актов Национального банка, а также нормативно-правовых актов Фонда гарантирования вкладов физических лиц о порядке формирования и ведения базы данных о вкладчиках - физических лиц и предоставления отчетности ;

в) наличие у банка помещения (в том числе кассового узла), техническое состояние и организация охраны которого соответствуют требованиям нормативно-правовых актов Национального банка. Кассовый узел и хранилище банка должны соответствовать техническим требованиям, изложенным в ведомственных строительных нормах "Здания и сооружения. Проектирование банков и банковских хранилищ" ВСН В.2.2-00032106-1-95. Организация охраны банка должен соответствовать требованиям Инструкции о требованиях по организации охраны учреждений банков Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины от 12.04.2001 за № 338/5529;

г) наличие как минимум трех человек, назначенных членами правления (совета директоров) банка, которые имеют соответствующее образование и опыт, необходимый для управления банком, кандидатуры которых соответствуют квалификационным требованиям. Руководители банка должны иметь безупречную деловую репутацию. На эти должности не могут быть назначены лица, которые были руководителями банков, признанных в соответствии с действующим законодательством Украины банкротами или в отношении которых Национальный банк принял решение о ликвидации или об отзыве банковской лицензии, и лица, которые привлекались к уголовной ответственности или были уволены по требованию Национального банка.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее