Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Центральный банк и денежно-кредитная политика

Основные требования FATF и организация борьбы с легализацией "грязных денег" в банковском секторе экономики

FATF является межправительственной организацией целью которой является разработка и внедрение политики на национальном и международном уровнях, борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма. Секретариат FATF расположен в помещении OECD.

FATF насчитывает 34 члена: Аргентина; Австралия; Австрия; Бельгия; Бразилия; Канада; Китай; Дания; Европейская Комиссия; Финляндия; Франция; Германия; Греция; Совет сотрудничества стран Персидского залива; Гонконг, Китай; Исландия; Ирландия; Италия; Япония; Люксембург; Мексика; Нидерланды; Новая Зеландия; Норвегия; Португалия; Россия; Сингапур; Южная Африка; Испания; Швеция; Швейцария; Турция; Соединенное Королевство; и сена.

Индия и Республика Корея - страны-наблюдатели. APG, CFATF, GAFISUD, MENAFATF и MONEYVAL - ассоциированные члены.

Глобальная сеть противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма также включает 3 другие международные организации: ESAAMLG6, EAG и GlABA. Оффшорная Группа Банковских Надзиратели (OGBS) также является частью этой сети.

FATF призывает все страны принять необходимые меры для приведения их национальных систем по борьбе с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма в соответствие с новыми рекомендациями FATF и эффективного их осуществления.

Базовые Сорок Рекомендаций FATF были разработаны в 1990 году как инициатива по борьбе с противоправным использованием финансовых систем лицами, отмывают деньги, полученные от реализации наркотиков. В 1996 году Рекомендации впервые были пересмотрены с целью отражения типов отмывания денег, которые меняются. Сорок рекомендаций в редакции 1996 года были одобрены более 130 странами и является международным стандартом в сфере борьбы с отмыванием денег.

В октябре 2001 года FATF распространила свой мандат на вопросы финансирования терроризма и сделала важный шаг, подготовив Восемь специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма. Эти Рекомендации содержат комплекс мероприятий, целью которых является противодействие финансированию террористических актов и террористических организаций, и дополняют Сорок рекомендаций.

Пересмотрены Сорок Рекомендаций применяются не только к отмыванию денег, но и к финансированию терроризма, и вместе с Восемью Специальными Рекомендациями по борьбе с финансированием терроризма создают расширенную, исчерпывающую и последовательную структуру мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. FATF вы знает, что страны имеют различные правовые и финансовые системы, а следовательно, не могут принимать идентичных мероприятий для достижения общей цели, особенно что касается деталей. Поэтому Рекомендациями устанавливается минимум стандартов для имплементации решения в соответствии с условиями страны и конституционных рамок. Рекомендациями охватываются все мероприятия, которые должны использоваться в рамках системы уголовной юстиции и регулятивной системы, а также превентивные меры для финансовых учреждений и других предприятий и сфер деятельности, а также в сфере международного сотрудничества.

Основным элементом в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма является необходимость мониторинга систем стран на предмет их соответствия требованиям международных стандартов. Взаимная оценка, проведенная FATF и соответствующими региональными организациями по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег, а также оценки, проведенные Международным валютным фондом и Всемирным банком, является чрезвычайно необходимым механизмом обеспечения эффективной имплементации рекомендаций FATF всеми странами.

1. Страны должны установить уголовное преследование за отмывание денег на основе Конвенции ООН против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ 1988 (Венская конвенция) и Конвенции ООН против транснациональной организованной преступности 2000г. (Палермскую конвенция).

2. Страны должны обеспечить: намерение и сведения, которые требуются для доказательства факта преступления "отмывание денег"; уголовная ответственность, а там, где это невозможно, гражданская и административная ответственность, должна распространяться на юридических лиц.

3. Страны должны принять меры, которые могут потребоваться для оказания компетентным органам полномочия на конфискацию отмытой собственности, доходов, полученных в результате преступных действий по отмыванию денег или предикативного преступления, средств, которые использовались или предназначенных использования для совершения этих преступлений или имущества соответствующей стоимости, при условии, что не нарушается право добровольной помощи третьих лиц.

4. Страны обеспечивают, чтобы законы о сохранении финансовыми учреждениями тайны не препятствовали выполнению рекомендаций FATF.

5. Финансовые учреждения не должны открывать анонимные счета или счета на явно фиктивные имена.

6. Финансовые учреждения должны в дополнение к обычным правил предосторожности в отношении политических деятелей.

7. Финансовые учреждения должны в отношении зарубежных корреспондентских банковских услуг и других подобных отношений ужесточать правила предосторожности.

8. Финансовые учреждения должны уделять особое внимание угрозе проведения операций по отмыванию денег, которая появляется вследствие появления и разработки новых технологий, которые могут способствовать анонимности, и должны в случае необходимости принимать меры, направленные на предотвращение их использованию в схемах отмывания денег. В частности, от финансовых учреждений необходимо требовать осуществления процедур и политики, направленных на отдельные риски, связанные с деловыми отношениями или операциями, которые происходят не непосредственно.

9. Страны могут позволить финансовым учреждениям поручать посредникам или другим третьим сторонам применять Правила надлежащей проверки клиентов (ПОК) или осуществлять деятельность при условии, что соблюдаются определенные критерии. Если такое разрешается, окончательная ответственность за определение и проверку личности клиента лежит на финансовом учреждении, дает такие поручения третьей стороне.

10. Финансовые учреждения должны хранить в течение пяти лет все необходимые учетные документы по внутренних и международных операций, на основе которых они смогут оперативно отвечать на запросы об информации, поступающей от компетентных органов. Объем этих документов должен быть достаточным для того, чтобы проследить ход отдельной операции (включая суммы и тип валюты, если такое имело место) и таким образом в случае необходимости предоставлять правоохранительным органам доказательства преследования лиц, обвиняемых в уголовных действиях.

11. Финансовые учреждения должны обращать особое внимание на все сложные, очень большие операции, на все необычные схемы проведения операций, где нельзя проследить очевидную экономическую или законную конечную цель. Необходимо проверять насколько это возможно содержание и цели таких операций и полученные выводы оформлять в письменной форме, чтобы компетентные органы и аудиторы могли ими пользоваться.

12. Требования ПОК и требования по ведению учета, изложенные в Рекомендациях 5, 6 и 8-11, применяются к определенным нефинансовых предприятий и сфер деятельности в следующих случаях: в казино, к агентам по вопросам недвижимости, к торговцам драгоценными металлами и драгоценными камнями, к юристам, нотариусов, других независимых специалистов в правовой сфере, в трастов и посредников.

13. Если финансовое учреждение подозревает или имеет достаточные основания подозревать, что средства являются результатом преступной деятельности или связаны с финансированием терроризма, необходимо установить требование (непосредственно в законодательстве или в подзаконном акте) о немедленном сообщение о своих подозрениях подразделения финансовой разведки (ПФР) .

14. Финансовым учреждениям, их руководителям, должностным лицам и работникам необходимо:

а) предоставлять определенный нормативными актами юридическую защиту от уголовной или гражданской ответственности в связи с нарушением каких-либо ограничений по раскрытию информации, оговоренных контрактом или любыми законодательными, нормативными или административными положениями, если они добросовестно доводят свои подозрения в известность подразделения финансовой разведки, даже при условии, что они не знали точно, с какими именно уголовным действиями связана операция, а также независимо от того, такие криминальные действия на самом деле имели место;

B) запретить по закону разглашение факта сообщения ПФР о подозрительной операции или связанную с этим информацию.

15. Финансовые учреждения разрабатывают программы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

16. Требования, определенные в Рекомендациях 13-15 и 21, применяются ко всем определенных нефинансовых предприятий и сфер деятельности.

17. Страны должны обеспечить применение эффективных, адекватных и действенных санкций (уголовные, гражданские или административные) в физических или юридических лиц, которые не выполняют требований по борьбе с отмыванием денег или финансированием терроризма.

18. Страны не должны позволять создание или продолжение работы банков-оболочек. Финансовым учреждениями следует отказываться от вступления в корреспондентские банковские отношения с банками-оболочками или от продолжения таких отношений. Финансовые учреждения должны также принять меры предосторожности, чтобы избежать установления корреспондентских банковских отношений с иностранными финансовыми учреждениями, которые разрешают использование своих счетов банками-оболочками.

19. Страны должны рассмотреть возможность:

a) осуществление мероприятий по выявлению или отслеживания перевозок наличности и оборотных денежно-кредитных документов на предъявителя через границы при условии выполнения жестких правил надлежащего использования информации и недопущения каких-либо ограничений свободы перемещения капиталов;

b) применение и полезности системы, на основе которой банки и другие финансовые учреждения и посредники сообщали бы обо всех внутренних и международные валютные операции, сумма которых превышает определенный фиксированный порог, национальном центральном органа по комп "ютеризованою базой данных, которые могут предоставляться для расследования дел , связанных с отмыванием денег или финансированием терроризма, в распоряжение компетентных органов при условии выполнения жестких правил надлежащего использования информации.

20. Страны должны рассмотреть возможность применения Рекомендаций FATF к другим предприятиям и сфер деятельности, которые могут быть задействованы в отмывании денег или финансировании терроризма.

21. Финансовые учреждения должны уделять особое внимание деловым отношениям и операциям с лицами, в том числе компаниями и финансовыми учреждениями, из стран, где Рекомендации FATF не применяются или применяются в недостаточной степени.

22. Финансовые учреждения должны обеспечить применение вышеупомянутых подходов также к работе своих отделений и зарубежных дочерних компаний, в которых они обладают большинством акций, особенно в тех странах, где эти Рекомендации не применяются или применяются в недостаточной степени, в тех пределах, в которых это возможно с Учитывая местное законодательство и нормативные акты.

23. Страны должны обеспечить адекватное регулирование деятельности финансовых учреждений и надзор за их деятельностью, а также эффективное внедрение этими учреждениями Рекомендаций FATF.

24. В определенных нефинансовых предприятий и сфер деятельности должны применяться регулятивные и надзорные мероприятия.

25. Компетентные органы должны разработать методические рекомендации и предоставлять информацию, которая поможет финансовым учреждениям и определенным нефинансовым предприятиям и сферам деятельности применять национальные меры борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, в частности по выявлению и сообщения о подозрительных операциях.

26. Страны должны создать подразделения финансовой разведки, которые являются национальными центрами для получения (и, если это разрешено, запроса), анализа и передачи сообщений о подозрительных операциях и другой информации относительно потенциального отмывания денег или финансирования терроризма.

27. Страны должны обеспечить ответственность определенных правоохранительных органов за расследование в отношении отмывания денег и финансирования терроризма.

28. При проведении расследований в отношении отмывания денег и соответствующих предикативных преступлений компетентные органы должны иметь возможность получать документы и информацию для использования в таких расследованиях, судебном преследовании и связанных с этим действиях.

29. Органы, осуществляющие надзор, должны иметь адекватные полномочия для проведения мониторинга соответствия финансовых учреждений требованиям по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, включая проведение проверок.

30. Страны должны предоставлять своим компетентным органам, задействованным в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, достаточные финансовые, человеческие и технические ресурсы. Страны должны установить процедуры, гарантирующие добросовестное выполнение обязанностей персоналом таких органов.

31. Страны должны обеспечить наличие эффективных механизмов для сотрудничества органов, определяющих политику подразделения финансовой разведки, правоохранительных органов и органов надзора, а также для координации в случае необходимости их деятельности внутри страны по вопросам противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

32. Страны должны предоставить своим компетентным органам возможность оценивать эффективность их систем борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма путем ведения комплексной статистики по соответствующим вопросам, в частности по переданных сообщений о подозрительных операциях; о расследовании, преследования и приговоры в отношении отмывания денег и финансирования терроризма; о замороженную, арестованную и конфискованную собственность; о взаимной правовой помощи или другие международные запросы о сотрудничестве.

33. Страны должны принимать меры для предотвращения незаконного использования юридических лиц в целях отмывания денег, а также обеспечить компетентным органам своевременное предоставление адекватной информации о выгоду и контроль в отношении юридических лиц или предоставления своевременной доступа к этой информации.

34. Страны должны принимать меры для предотвращения незаконного использования трастов с целью отмывания денег.

35. Каждая страна должна немедленно принять меры для того, чтобы имплементировать Венскую конвенцию, Палермскую конвенцию и Международную конвенцию ООН о борьбе с финансированием терроризма 1999 года.

36. Страны должны обеспечить скорой, конструктивной и эффективной правовой помощи в ходе расследования и уголовного преследования по делам по отмыванию денег и финансирования терроризма и в связанных с этим расследованиях.

37. Насколько это возможно, страны должны предоставлять правовой взаимопомощи независимо от того, считается ли совершенное преступлением в обеих странах.

38. Необходимо создать орган для осуществления оперативных мероприятий в ответ на запросы других стран по выявлению, замораживания, наложения ареста и конфискации собственности, доходов, полученных в результате отмывания денег, средств, использованных или запланированных для использования с целью совершения таких преступлений, или собственности соответствующей стоимости .

39. Каждая страна должна признать отмывание денег преступлением, которое предусматривает экстрадиции, и осуществлять экстрадицию своих граждан.

40. Страны должны обеспечить осуществление их компетентными органами широкого международного сотрудничества с иностранными партнерами.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее