Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Банковское дело arrow Центральный банк и денежно-кредитная политика

Операции с депозитных сертификатов НБУ

Национальный банк осуществляет операции с собственными долговыми обязательствами путем эмиссии депозитных сертификатов по таким срокам:

один день (овернайт) до 14 дней до 365 дней.

Депозитный сертификат Национального банка - это один из монетарных инструментов, является долговой ценной бумагой Национального банка в без-документарной форме (с именной идентификацией собственников на основании реестра владельцев системы количественного учета СЕРТИФ), который свидетельствует о размещении в Национальном банке средств банков и их право на получение внесенной суммы и процентов по истечении установленного срока.

Депозитный сертификат овернайт - долговая ценная бумага Национального банка, который свидетельствует о размещении банком средств через постоянно действующую линию проведения тендеров по размещению депозитных сертификатов сроком на один день.

Депозитные сертификаты овернайт размещаются через постоянно действующую линию проведения тендеров по размещению депозитных сертификатов ежедневно.

Депозитные сертификаты сроком до 14 дней или до 365 дней размещаются путем проведения количественного или процентного тендера четверг.

Национальный банк для всех банков устанавливает одинаковые условия привлечения средств и проводит операции с банками - юридическими лицами, которые:

o обеспечивают своевременное и в полном объеме формирования обязательных резервов;

o обеспечивают своевременное перечисление средств по результатам предварительно проведенных тендеров по размещению депозитных сертификатов.

Для отдельных выпусков депозитных сертификатов могут устанавливаться дополнительные ограничения относительно потенциальных владельцев.

Национальный банк с помощью средств электронной почты объявляет о проведении количественного или процентного тендера по определению или общего объема привлечения средств от банков, или процентной платы за них, или без определения таких параметров.

Размещение и расчеты по депозитным сертификатам осуществляются только в безналичной форме в национальной валюте Украины.

Для участия в тендерах по размещению депозитных сертификатов банки заключают с Национальным банком генеральный договор.

В генеральном договоре об участии в тендерах по размещению депозитных сертификатов должно быть предусмотрено условие о досрочном погашении депозитных сертификатов как по инициативе Национального банка, так и банка.

Депозитные сертификаты имеют право обращения на открытом рынке только среди банков, а также могут использоваться в качестве залога на межбанковском кредитном рынке и как обеспечение кредитов рефинансирования Национального банка.

Национальный банк осуществляет эмиссию депозитных сертификатов в форме записей на счетах в системе количественного учета СЕРТИФ с использованием технологий, программно-технологических средств и системы защиты информации Национального банка.

Территориальные управления заключают с банками генеральные договоры об участии в тендерах по размещению депозитных сертификатов (далее

- Генеральный договор) на текущий календарный год, о чем в течение двух рабочих дней сообщают соответствующее структурное подразделение и Центральную расчетную палату Национального банка.

Соответствующее структурное подразделение сообщает Операционному управлению перечень банков, заключивших генеральный договор.

Операционное управление сообщает банкам, которые заключили генеральный договор, номер транзитного счета для перечисления средств.

Банк в течение двух рабочих дней после заключения генерального договора сообщает Операционное управление о счете, на который зачисляются средства от погашения депозитных сертификатов и процентные доходы.

Условия размещения, максимальная или минимальная сумма заявки от банка, номинальная стоимость депозитного сертификата, срок, на который размещается депозитный сертификат, определяются в зависимости от сложившейся ситуации на денежно-кредитном рынке в период объявления о проведении тендера, и с учетом перспектив ее развития и доводятся до сведения банков.

Процентный доход по депозитным сертификатом рассчитывается, исходя из номинальной стоимости депозитного сертификата, процентной ставки, базы начисления и срока размещения депозитного сертификата, указанных в сообщении Национального банка.

При определении срока, на который размещается депозитный сертификат, учитывается следующее:

o в случае выполнения условий размещения депозитного сертификата, предусмотренных в сообщении, первым днем начисления процентов считается следующий день после размещения депозитного сертификата, последним - дата, которая предшествует дате погашения депозитного сертификата;

o при условии досрочного погашения депозитного сертификата первым днем начисления процентов считается следующий день после размещения депозитного сертификата, последним - дата, которая предшествует дате досрочного погашения депозитного сертификата.

В случае привлечения средств сроком на один рабочий день (депозиты овернайт) расчетным периодом для начисления процентов является период фактического привлечения средств.

Банки должны перечислить средства в день проведения тендера до времени, указанного в сообщении Национального банка.

При условии заключения договора о покупке депозитных сертификатов на межбанковском рынке банк-покупатель сообщает Операционному управлению номер счета, на который зачисляются средства от погашения сертификатов.

Национальный банк с целью проведения тендера по размещению депозитных сертификатов в зависимости от его вида направляет банкам сообщение ежедневно для депозитных сертификатов сроком на один день (овернайт) и средам - сроком до 14 или до 365 дней.

При условии, что среда объявляется нерабочим днем, сообщение о проведении тендера предоставляется банкам во вторник той недели, предшествующего дню проведения тендера.

Для участия в тендере по размещению депозитных сертификатов банк после его объявления подает соответствующему структурному подразделению с помощью средств программно-технологического обеспечения "Депозитный сертификат" заявку.

Банки готовы приобрести депозитные сертификаты, подают Национальном банке заявку на участие в тендере до указанного в сообщении времени в день проведения тендера.

Принятие заявок от банков на участие в тендере, их рассмотрение и передача банкам сообщений о результатах тендера осуществляются в день проведения тендера.

В случае проведения тендера с объявлением общего объема средств, привлекаемых Национальным банком, без определения цены их привлечения банки самостоятельно предлагают сумму и процентную ставку, по которой они соглашаются вложить средства в депозитный сертификат. Процентная ставка указывается с точностью до одного десятичного знака после запятой.

На основании поступивших заявок от банков, а также учитывая оперативный мониторинг процентных ставок на межбанковском рынке, Национальный банк самостоятельно определяет приемлемую для привлечения средств процентную ставку и осуществляет размещение депозитных сертификатов в рамках объявленного объема на этот тендер, начиная с наименьшей процентной ставки.

Если объявлен объем привлечения средств меньше суммы средств, указанных в заявках банков с одинаковой процентной ставке, то размещение депозитных сертификатов осуществляется пропорционально между этими банками.

При условии проведения количественного тендера депозитные сертификаты размещаются Национальным банком среди банков в соответствии с очередностью поданных заявок до окончания суммы, предлагается для привлечения, исходя из целей регулирования денежно-кредитного рынка.

Если предложенных банками на количественный тендер средств больше, чем Национальный банк планировал привлечь, то депозитные сертификаты по объявленной процентной платой распределяются пропорционально между всеми участниками.

Результаты тендера сообщаются Операционному и территориальным управлением и банкам - участникам тендера.

Банк в день получения уведомления об удовлетворении заявки на приобретение депозитных сертификатов перечисляет соответствующую сумму средств на транзитный счет в операционном управлении.

Право собственности банка на депозитный сертификат возникает с момента зачисления оплаченной количества депозитных сертификатов на счета владельцев в системе количественного учета СЕРТИФ.

Подтверждением права собственности на депозитный сертификат является выписка со счета банка в системе количественного учета СЕРТИФ, которую Национальный банк предоставляет владельцу депозитного сертификата.

Операционное управление на основании уведомления о результатах тендера по размещению депозитных сертификатов подает в систему учета операций с ценными бумагами системы автоматизации банковских операций реквизиты сделок по размещению депозитных сертификатов.

Учет проведения банками операций с депозитными сертификатами на межбанковском рынке проводится в системе количественного учета СЕРТИФ.

Бухгалтерский учет размещенных депозитных сертификатов осуществляется в соответствии с нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам бухгалтерского учета.

Операционное управление осуществляет начисление суммы процентных расходов по депозитным сертификатам в соответствии с условиями их эмиссии не реже одного раза в месяц.

Погашение депозитных сертификатов осуществляется Национальным банком в безналичной форме путем перечисления на корреспондентский счет банка номинальной стоимости депозитного сертификата и процентного дохода по ним на дату погашения в соответствии со сроками и условиями, предусмотренными для размещения депозитных сертификатов.

В начале дня погашения депозитных сертификатов в системе количественного учета СЕРТИФ формируется и передается Операционному управлению реестр владельцев депозитных сертификатов, который содержит следующие реквизиты:

o код банка-владельца;

o номер счета банка в системе количественного учета СЕРТИФ;

o коды выпуска депозитных сертификатов;

o количество депозитных сертификатов;

o номинальной стоимости депозитных сертификатов и процентов по ним. Если дата погашения депозитных сертификатов приходится на нерабочий день, то операции осуществляются на следующий рабочий день.

В день погашения депозитных сертификатов в соответствии с реестром их владельцев в системе количественного учета СЕРТИФ перерегистрация прав собственности, блокирования депозитных сертификатов не проводятся.

В случае существенного изменения ситуации на денежно-кредитном рынке должностное лицо, согласно приказу Национального банка о распределении функциональных обязанностей осуществляет общее руководство и контролирует деятельность подразделений, связанная с регулированием денежно-кредитного рынка, может принимать решение о досрочном погашении депозитных сертификатов. Национальный банк информирует об этом банки - владельцев депозитных сертификатов.

При условии досрочного погашения депозитного сертификата по инициативе банка последний имеет не менее чем за два рабочих дня письменно уведомить об этом Национальный банк.

В случае досрочного погашения депозитного сертификата по инициативе банка Национальный банк выплачивает банку процентный доход, исходя из расчета 20 процентов от размера процентной ставки по депозитным сертификатом Национального банка.

Операционное управление осуществляет уплату суммы процентного дохода владельцам депозитных сертификатов одновременно с погашением депозитных сертификатов на основании реестра владельцев депозитных сертификатов.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее