Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Экономика arrow Международная экономика

Завершение распознавания

Распоряжение об окончании процесса распознавания отдает должностное лицо, ответственное за проведение мониторинга специально отобранных с этой целью трансакций. Это делается на основании документа, который является основанием сообщение прокуратуре о преступлении отмывания денег побочные об отказе от подозрений в таком преступлении. Документ, который завершает деятельность в рамках распознавания, может иметь форму:

§ представление, направленного в ревизионное отделение банка;

§ предложения правлению банка принять решение о сообщении правоохранительным органам о подозрениях в отмывании денег;

§ информации, направленной начальнику отдела банка;

§ информации, направленной начальнику отдела банка о ходе мониторинга;

§ отчета (за период, например, шесть месяцев), который включает информацию о подозрениях в отмывании денег;

§ обобщающей служебной записки с выводами, которые касаются обоснованных подозрений в отмывании денег, которое наблюдалось при осуществлении финансовых операций, с предложением принять необходимое решение.

Эти документы затем направляют на рассмотрение директору банка, самостоятельно или после обсуждения их с юридическим советником (группы советников) принимает решение сообщить прокуратуре о совершении преступления отмывания денег или о поведении должностных лиц, уклонялись от такого сообщения.

Все документы о попытках отмывания "грязных" денег в процессе банковской деятельности должны храниться не менее пяти лет, начиная с первого января года, следующего за годом, в котором составлен документ, завершающий процедуру распознавания. В случае возбуждения уголовного дела по факту отмывания денег документы, хранящиеся в банке и связанные с распознаванием, могут быть использованы в ходе судебного процесса. их может требовать и прокурор. В этом случае они будут важными доказательствами. В любом случае информация, полученная в ходе банковского распознавания, может быть использована в целях:

§ предоставления нужного направления следственным действиям, которые проводятся органами правосудия;

§ исследования величины и цели использования средств, приобретенных в результате преступления;

§ облегчения действий, направленных на отыскание преступного дохода;

§ доведение дела до судебного разбирательства;

§ подсчета незаконно полученных доходов;

§ облегчения проведения арестов подозреваемых лиц.

Кроме того, эти материалы могут оказаться полезными для проведения обучения и инструктажа банковских работников в области распознавания сомнительных, нетипичных и подозрительных сделок. Они могут многократно служить учебным материалом для работников правоохранительных органов - милиции (полиции) и прокуратуры.

Стоит указать на некоторые важные обстоятельства, не связанные непосредственно с деятельностью коммерческих банков, но влияющих на распознавание попыток отмывания денег в банках. Это. прежде всего, роль центрального (национального) банка в разработке рекомендаций о конкретных мерах для распознавания признаков и симптомов этого преступления, качества законодательных норм, относящихся к противодействию отмыванию денег в банках, участие государственной администрации в борьбе с этим злом и т. д. Эти обстоятельства могут непосредственно влиять на количество информации, передаваемой банками и используемой в целях противодействия отмыванию денег. В качестве примера можно привести количественную зависимость между наличием факторов и поступлением объема информации, передаваемой британскими банками разведывательной службы национального уголовного розыска Великобритании -National Criminal Intelligence Service (рис. 24.6).

Поступления информации от британских банков

Влияние на рост числа докладов сделали:

1) принятие Базельской декларации от 12 декабря 1988 p .;

2) введение уголовной ответственности за отмывание "грязных" денег;

3) издание и рассылка рекомендаций и предписаний для банков, которые касаются противодействия отмыванию денег;

4) издание учебных видеозаписей с материалами борьбы с отмыванием денег;

5) введение в действие Директивы Европейского сообщества от 10 июня 1991г., Посвященной этой проблеме;

6) введение в действие нового уголовного законодательства в Великобритании в 1993

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 
Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее