Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Экономика arrow Международная экономика

Функции и деятельность ФАТФ

На сегодняшний день ведущей международной организацией, которая борется с отмыванием денег и иного имущества, приобретенного криминальным путем, является, безусловно, Группа по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег - ФАТФ (FATF - Financial Action Task. Force) -впливовий межправительственный орган, созданный в июле 1989 на парижской встречи глав государств "большой семерки", который объединяет на сегодняшний день 31 страну и 2 международные организации. До недавнего времени в ФАТФ входило 29 стран; на берлинской сессии в июне 2003 года в качестве полноправных членов к ней были приняты Россия и Южная Африка, которые ранее принимали участие в работе Группы в качестве наблюдателей.

На первом этапе приоритетом этого мозгового центра со штаб-квартирой в Париже была борьба с отмыванием доходов, полученных от торговли наркотиками. Деятельность FATF имеет три главных направления. Первый заключается в распространении действия принятых рекомендаций на все континенты и регионы земного шара. Второе направление - проверка того, как выполняются в государствах-членах и как внедряются в других государствах меры по борьбе с отмыванием денег, основанные на 40 рекомендациях FATF, которые являются руководством к действию. Третье направление - отслеживание общемировых методов и схем отмывания преступно нажитых капиталов и разработка контрмер.

Деятельность ФАТФ многогранна, что очень важно для борьбы с таким международным явлением, как отмывание доходов, полученных преступным путем. Группа объединяет экспертов, которые определяют политику в законодательной, экономической и правоохранительной областях, а также обладает большими техническими возможностями, а ее сотрудники имеют очень ценные специальные знания и опыт принятия решений в сфере финансов, юстиции, иностранных дел и других отраслях.

Итак, ФАТФ - это межправительственный орган, целью деятельности которого является развитие и внедрение на международном уровне мер и стандартов по борьбе с отмыванием денег. ФАТФ отслеживает процессы имплементации таких мероприятий, изучает способы и технику отмывания денег, разрабатывает превентивные и меры предосторожности, способствует общемировой имплементации стандартов борьбы с отмыванием денег. Выполняя указанные, функции,

ФАТФ сотрудничает 3 многими международными организациями, чья деятельность также направлена на противодействие отмыванию "грязных" денег.

ФАТФ не имеет четко определенного устава. Кроме того, решение о продлении срока ее деятельности принимается каждые пять лет. Уже дважды принималось решение продлить ее работу, очередное решение по вопросу необходимости продолжения ее работы принято в текущем году. ФАТФ будет продолжать работу, только если правительства стран-членов сочтут это необходимым.

Как уже указывалось, в состав ФАТФ вошли эксперты из разных областей научной и практической деятельности, чьей главной задачей были разработка и определение основных направлений в сфере борьбы с отмыванием денег. Более того, ФАТФ стала единственным международным органом, который сосредоточил свои усилия исключительно на искоренении явления отмывания денег и внес фундаментальный вклад в эволюцию норм международного права.

Процесс зарождения ФАТФ начинается в 80-х годах XX в .. Именно в те годы отмечено невиданный ранее темп роста двух тревожных явлений: наркомании и тесно связанной с ней растущей финансовой мощи наркосиндиката и других организованных преступных групп. Процесс этот достиг своей "критической массы" в конце 1980-х годов. Это и побудило глав "Семерки" (семи крупнейших промышленно развитых стран мира) на встрече в Париже, состоявшейся в июне 1989 p., Принять решение о необходимости неотложных и решительных действий, как на уровне отдельных стран, так и на международном уровне, с целью искоренения нелегального производства и потребления наркотиков, нелегальной торговли ими, а также отмывание полученных таким образом доходов.

В такой ситуации государства "Семерки" (США, Великобритания, Германия, Франция, Канада, Италия и Япония) создали специальную группу по противодействию отмыванию денег, которая состоит из представителей этих стран. В рамках предоставленных ей полномочий группа получила задание "давать оценку результатам предыдущего сотрудничества в области предотвращения использования банков и финансовых учреждений для отмывания денег, а также рекомендовать использование дополнительных средств, в том числе восстановление законодательных систем и других нормативных актов, чтобы они позволили усилить результативность многостороннего сотрудничества между органами правосудия разных стран »[Цит. по: 43, с. 344].

Государства - участники конференции предложили восьми другим странам (Австралии, Австрии, Бельгии, Испании, Голландии, Люксембургу, Швейцарии и Швеции) поддержать эту инициативу и провести встречу с их участием под председательством Франции. В течение следующих нескольких месяцев в совместных с ФАТФ мероприятиях приняли участие более 130 экспертов, которые представляли различные министерства, органы правосудия и охраны порядка, а также банковского контроля. Результатом этих усилий стала выдающаяся доклад, опубликованный в феврале 1990 Она содержала подробный анализ различных аспектов явления отмывания денег, в том числе его масштабов и характера, а также обзор задействованных в то время международных инструментов и программ в отдельных странах, которые противодействуют этому явлению .

Главным стержнем докладе стали.40 Рекомендаций, подготовленных ФАТФ. В процессе их подготовки группа руководствовалась духом и буквой Венской Конвенции, а также Декларации принципов контроля над банками, разработанных Базельским комитетом банковского надзора.

В докладе ФАТФ 1990 ее авторы единогласно выделили три вида первоочередных мероприятий, названных в качестве основы концепции Рекомендаций, на которую будут опираться многочисленные принятые в дальнейшем конкретные предложения. Рекомендации (по замыслу их авторов) были нацелены на то, чтобы устранить основные препятствия, стоящие на пути международного сотрудничества, а также усилить их эффективность. Три вида таких мероприятий получили вид следующих рекомендаций, которые выделены в раздел А:

1. Каждое государство должно, без долгих проволочек, принять меры к ратификации, с целью полного выполнения постановлений Венской Конвенции, а также начать процесс его ратификации.

2. Закон о конфиденциальности данных, который дис в финансовых учреждениях, должен быть изменен таким образом, чтобы он не мешал государству принять данные Рекомендации.

3. Эффективная проирама противодействия процедуре отмывания денег должна предусматривать усиление многостороннего сотрудничества, а также повышение результативности взаимной правовой помощи в поисковой, следователю и судебном процессах, в экстрадиции по делам, которые касаются отмывания денег, в любых случаях, когда это возможно.

Поскольку многие члены ФАТФ в то время еще не присоединились к Венской Конвенции ООН 1988 p., Было принято решение включить в Рекомендации важные правовые механизмы, перечисленные в Конвенции, то есть целый набор ее постановлений, входящих в статье S 11.

Но авторы Рекомендаций, как правило, в своей деятельности не ограничивали себя рамками текста Венской Конвенции. Они сочли необходимым обратиться к проблемам, которые не нашли своего решения в постановлениях Конвенции. В 2 разделе Рекомендаций (В), в частности, в статьях 5 и 7 авторы идут дальше постановлений Венской Конвенции. Пятая Рекомендация призывает государства к расширению дефиниции преступления "отмывание денег" таким образом, чтобы оно охватывало все другие преступления, связанные с наркотиками; альтернативным решением является введение уголовного наказания за отмывание денег, полученных в результате всех тяжких преступлений и (или) всех преступлений, в результате которых возникает доход большого размера [Цит. по: 43, с. 345].

Рекомендация 7, которая содержит возможность распространения уголовной ответственности за отмывание денег и на юридических лиц, также не имеющий аналога в тексте Венской Конвенции.

Третий раздел Рекомендаций (С) определяет стратегию привлечения финансовой системы в искоренение явления отмывания денег без нарушения норм и условий, необходимых для проведения эффективных финансовых операций. ФАТФ добилась принятия Декларации этических принципов, которое побуждает банковский сектор занять общую солидарную позицию относительно попыток отмывания денег, то есть дать заверения в том, что банки не будут скрывать и отмывать доходы, которые поступают от преступной деятельности, особенно от незаконной торговли наркотиками. Заботу о соблюдении таких принципов взял на себя Базельский комитет банковского надзора, который в декабре 1988 выступил со специальным заявлением на эту тему (Statement on Prevention of Criminal Use of Banking Systems for the Purpose of Money Laundering).

Декларация этических принципов содержит целый перечень правил, обязательных для выполнения всеми банками планеты. Базельский комитет энергично настаивал и настаивает на принятии этого документа органами банковского контроля разных стран. С момента провозглашения Декларации в числе других контролирующих организаций принята Группа контроля за офшорннмы банками, которая сочетает банки 19 стран, в том числе Гонконга и Сингапура, а также наиболее известные налоговые гавани на Карибских островах и в других регионах.

Стоит отметить, что третий раздел Рекомендаций ФАТФ во многом совпадает с содержанием Декларации. Но вместе с тем он содержит множество важных моментов, которые облегчают достижение успехов в борьбе с отмыванием "грязных" денег. Это прежде всего перечисления важных подробностей, касающихся процедуры установления идентичности клиента, соответствия рекомендуемых мероприятий местному законодательству, сотрудничества с органами правопорядка, проблемы профессиональной подготовки в борьбе с видми-

Вместе с тем среди методов противодействия отмыванию преступных доходов, рекомендованных ФАТФ, с и такие, у которых вообще нет "прообраза" в Декларации. К ним можно отнести способ поведения в отношениях со страной, в которой отсутствуют какие-либо инструменты борьбы с таким злом (Рекомендации 21 и 22); мониторинг перелива финансовых потоков между государствами (Рекомендация 23), а также предложения, касающиеся роли банковского контроля и других органов государственной администрации в эффективном внедрении рекомендаций в практику (Рекомендации 26 - 29). Еще большая разница между Декларацией и Рекомендациями ФАТФ состоит в том, что авторы Декларации накладывают определенные обязательства исключительно на банковские учреждения, тогда как ФАТФ расширила сферу применения своих Рекомендаций, охватывая ими и небанковские учреждения, которые имеют дело с наличными и формально или фактически в многих странах вообще не поддаются никакому контролю.

Охват Рекомендациями ФАТФ дополнительных категорий финансовых и других учреждений - нелегкое дело, и такой новаторский подход имел огромное значение. Как справедливо отмечал бывший руководитель ФАТФ Т. Шерман, "центральным пунктом большинства концепций искоренения процедуры отмывания денег была банковская система. Однако опыт свидетельствует о том, что" видмиватели "могут с одинаковым успехом использовать с этой целью практически каждую форму корпорации или траста» [43 , с. 347].

С самых первых дней деятельности ФАТФ уделяла главное внимание результативности своей работы. В заключительной части доклада ФАТФ 1990 подчеркивается, что "оценка продвижения в реализации методов противодействия отмыванию денег, проведена регулярно, будет стимулом для всех стран - участниц ФАТФ, с целью придания деятельности в этой сфере высшего приоритета". В процессе оценки результативности обязательными признаны две процедуры; самооценка и взаимооценках. Первая из них принята во время раундов 1990-1991 pp. Она заключается в ответах на разные вопросы, помещенные в вопроснике, разработанном ФАТФ. На основе полученной информации создается "сетка выполнения рекомендаций", которые позволяет сделать обобщающий обзор правотворческой деятельности страны в этом направлении.

Несмотря на ряд оговорок относительно объективности при выставлении оценок и при отсутствии достаточной согласованности в ходе всего процесса, данная процедура с определенными модификациями сохранилась и до сегодняшнего дня. Впоследствии вопросник был, подвергнут переработке и дополнен таким образом, чтобы объективный ответ респондента касалась не только того, принята или нет конкретная рекомендация, но так же и того, как и в каком объеме она проводится в жизнь. После новых поправок, принятых во время IV раунда (1993.) ФАТФ, члены Группы пришли к выводу, что усовершенствованный метод ежегодного оценивания позволяет объективно анализировать деятельность стран-участниц. Было решено продолжить практику самооценки, но по более упрощенной форме.

Начиная с 1991 p., Члены ФАТФ приняли в дополнение к процедуре самооценки ввести систему взаимной оценки. Такой подход был признан впоследствии как большое достижение. Как было отмечено в докладе за 1991 г.., "ФАТФ выберет страны (индивидуальных членов), оценка которых проведут другие члены, назначенные Группой по согласованному способом обследования, а также в соответствии с принятыми критериями отбора оценочных. Установлено, что оценка всех членов ФАТФ должна быть завершена к концу 1996 года ". Принято решение о том, что ни одна страна не будет поддаваться оценивания, пока не пройдет 3 года со дня принятия ею рекомендаций ФАТФ, кроме тех случаев, когда сама страна этого требует. И хотя отчеты команды, которая проводит оценку, являются документами конфиденциальными, члены ФАТФ выразили согласие на публикацию их итогов в ежегодных докладах Группы.

После утверждения процедуры взаимного оценивания был установлен порядок первой серии оценок. Он содержал, в частности, накопление количественных и качественных данных с помощью тыловых анкет, посещение страны, а также анализ полученных данных. Эти задачи выполняют команды, которые насчитывают как минимум трех специалистов различных отраслей, которые представляют две другие страны-члена ФАТФ. После завершения работы команда готовит проект отчета, содержание которого после представления заинтересованной стороне подвергнется обсуждению на заседании рабочей команды с участием специалистов в области финансов и права. В случае необходимости в отчет вносятся поправки, а затем он передастся на рассмотрение и утверждение пленарного заседания ФАТФ.

Эта процедура применялась в первый раз в 1992 году. При оценке Франции. Следующими за ней странами стали Швеция, Великобритания и Австралия. Результаты их обследования были настолько удовлетворительными, что решено было ускорить этот процесс.

Во время 4 следующих раундов сессий ФАТФ были проведены 7 очередных оценок (Австрии, Бельгии, Канады, Люксембурга, США, Швейцарии и Италии-), а во время 5 раунда еще 9 (Германии, Греции, Голландии, Гонконге, Испании, Ирландии, Норвегии , Финляндии и Японии).

Дальнейшие отчеты и доклады подтвердили выводы об эффективности методов самооценки и особенно взаимного оценивания. Выступая на конференции по проблемам международной преступности, а также преступности среди правительственных служащих (Conference on International and White Collar Crime), проведенной в Оксфорде в 1993 p., Секретарь ФАТФ Д. Гриффитс заявил: "Не знаю, был бы без такой процедуры достигнут столь же значительный прогресс в реализации Рекомендаций. Стремление каждой страны, которая подвергается оценке, выглядеть лучше - это лучший стимул для налаживания таких дел, который не мог быть предусмотрен в каком-либо другом методе оценке »[43, с. 349].

Поэтому метод взаимопроверки в деятельности ФАТФ получил дальнейшее развитие. В последние годы в процессе его совершенствования в него был внесен важный корректив: если в первые годы главным критерием считалось удачное сочетание отобранных способов противодействия отмыванию "грязных" денег в данной стране, то теперь основной упор сделан на фактическую результативность такого противодействия.

Хотя такой критерий принято, однако применять его надо для каждой страны отдельно. Что же касается всей организации ФАТФ, то степень реализации ее рекомендаций, который свидетельствует об эффективности ее деятельности в целом, стал основным критерием ее успехов или неудач.

Наибольшим успехом ФАТФ считается заметное продвижение в укреплении законодательных систем отдельных стран. Основанием для такого вывода является процесс реализации четвертой Рекомендации, которая призывает каждого члена ФАТФ в объявление отмывания денег уголовным преступлением. Уже после пятого раунда ФАТФ (в 1994 г..) Только 3 члена организации не выполнили этой Рекомендации. Вместе с ростом количества членов этой организации увеличивается и количество стран, которые выполняют эту рекомендацию.

К успехам ФАТФ справедливо причисляют прогресс в реализации ее членами альтернативной Рекомендации 5 о расширении дефиниции отмывания денег на уголовные преступления, не связанные с наркобизнесом. Важно, что во время работы над текстом Рекомендаций большая часть разработчиков, по свидетельству Д. Гриффитса, "не согласилась на предложенный сначала формулировки, поэтому со временем приняли отказаться от его обязывающего формы" [43, с. 349]. Среди членов организации преобладало мнение о необходимости отдельного толкования явления отмывания денег, которые поступают от наркобизнеса. Такая тенденция нашла отражение в целом ряде международных договоров и политических деклараций. Она отражена в Конвенции Совета Европы 1990г., В Директиве Европейского Сообщества по проблемам охраны финансовой системы от использования ее с целью отмывания денег 1991 и в других правовых актах.

Однако уже через два года, в октябре 1993, на встрече глав правительств 47-ми стран Британского содружества наций ее участники поручили своим министрам юстиции и министрам финансов "найти способы укрепления сотрудничества между странами Содружества с целью общей борьбы против процедуры отмывания денег, которые поступают от всех видов тяжких преступлений, применяя или силу закона, или методы административного контроля "[43, с. 350].

Призывы к "пенализации" явления отмывания денег, которые поступают от всех видов преступной деятельности (а не только от наркобизнеса), нашли широкую поддержку со стороны руководителей правоохранительных органов, политиков, широкого круга мировой общественности. Поступило множество нареканий на слишком узкая трактовка концепции преступления "отмывание денег", сформулированное в Венской Конвенции. Было отмечено, что ограничения понятия "отмывание грязных денег" его связью только с наркобизнесом наносит вред не только борьбе с организованной преступностью в целом, но и с наркобизнесом в частности. Во время третьего раунда ФАТФ рабочая группа этой организации выразила следующую мысль: "Методы отмывания денег в случаях, не связанных с наркотиками, идентичны методам, которые применяются в случаях отмывания" наркоприбутку ", потому что в операциях отмывания различного вида доходов часто участвуют те же преступные группы. Более того, р-косинднкаты часто дополнительно занимаются преступной деятельностью, не связанной с наркотиками, чтобы она приносила прибыль, а доходы эти так же нуждаются в "отмывании". Во всех делах этого типа очень трудно доказать непосредственной связь между "отмыванием" и преступлением, связанным с наркотиками. Благодаря криминализации этого явления или принятия любой другой формулы пенализации отмывания денег, которые поступили не от наркобизнеса, можно получить коронный доказательство связи между отмыванием денег и наркобизнесом " [43, с. 350].

Доказательства, приводимые в пользу этой точки зрения, оказались настолько убедительными, что в законодательстве ряда стран вскоре появились важные дополнения, которые отражают такой подход. Если в докладе ФАТФ за 1992 год была информация о нормативно-правовые акты, которые свидетельствуют о криминализации явления отмывания денег всего лишь в нескольких странах, то доклад за 1994 год называет уже 16 государств, которые объявили преступлением отмывание "грязных" денег, поступающих как от наркобизнеса, так и от других серьезных преступлений, не связанных с оборотом наркотиков. Процесс пенализации отмывания денег продолжается.

Результат реализации других рекомендаций, к сожалению, оказался гораздо скромнее. Это касается, прежде всего, привлечение к ответственности за отмывание денег не только конкретного исполнителя (физического лица), но и корпорации, "там, где это возможно", как сказано в Рекомендации 7. В принципе большинство членов ФАТФ согласна с тем, что такое распоряжение имеет огромное значение для всей программы борьбы с отмыванием денег, однако пока половина стран и территорий, входящих в ФАТФ, не ввели в законодательство своих стран соответствующих нормативно-правовых актов.

Такую медлительность объясняют необходимостью внесения изменений в конституции, а также существованием других фундаментальных препятствий. Не слишком впечатляют успехи ФАТФ и в решении финансовых проблем. Они выглядели бы еще более скромно, если бы не положительное влияние Директивы Европейского Сообщества, которая потребовала от своих членов принятия 15 Рекомендаций ФАТФ.

Отмечается, что, несмотря на прогресс в особо важных отраслях, таких как идентификация банковских клиентов, обязательства многолетнего хранения банковских документов и принятия других предложений, реализация рекомендаций спотыкается в главных пунктах: она мало касается небанковских финансовых учреждений.

Еще одна важная сфера деятельности ФАТФ - мониторинг типологии новых методов отмывания денег, которые применяются в преступном мире, а также верификация средств противодействия этому явлению. Ежегодные обзоры, для подготовки которых привлекаются всемирно известные эксперты, а также материалы следствия по делам об отмывании денег, свидетельствуют о все более рафинированные методы, о растущем профессионализме международных преступных групп. В поле зрения экспертов ФАТФ постоянно остаются важнейшие инструменты преступной деятельности: подставные корпорации, электронные трансферты, небанковские финансовые учреждения, а также другие предприятия, например, магазины и экспортно-импортные фирмы [43, с. 352].

С самого начала ФАТФ пыталась добавить динамизма своей деятельности, хочу-ла применять гибкую стратегию, постоянно зависимую от накопленного опыта и знаний, так необходимых для усиления эффективности средств и методов, применяемых в борьбе с международной преступностью. Поэтому уже в первой же своем докладе Группа признала, что ее "Рекомендации будут, вероятнее всего требовать периодической верификации". Однако такое заявление было сознательно дополнена обязательством не проводить изменений в Рекомендациях до окончания первого раунда взаимных оценок членов ФАТФ, поскольку в противном случае изменениям подверглись бы критерии оценок, а они должны оставаться для всех одинаковыми.

Поэтому до завершения взаимных оценок ФАТФ получила право разрабатывать очередные комментарии, названные "интерпретаторский примечаниями" к содержанию первоначально принятых Рекомендаций. Эти примечания (комментарии), по мнению секретаря ФАТФ Д. Гриффитса, "не меняют ни объема, ни содержания Рекомендаций, они только объясняют, давая дополнительные указания по их выполнению" [43, с. 352].

Уже выдана значительное количество таких указаний. Большинство из них посвящена одной или нескольким первоначальным рекомендациям. Например, рекомендация 23 содержит изложенную в деликатной форме предложение по выявлению и мониторинга потока наличности, которая пересекает границы государств. Признавая, что это очень важный момент в операции по отмыванию денег, связанный с повышенным риском для заинтересованных сторон, ФАТФ разработала специальный комментарий к этой Рекомендации. Содержание этого комментария по важности трудно переоценить: "Рекомендация 23 касается не только исключительно физической наличности, но также равнозначной ей сходства в виде финансовых инструментов или драгоценностей, которые легко сбываются (например, драгоценных металлов или камней)". Стоит, отметить, что некоторые комментарии касаются только одной Рекомендации, как правило, они являются интерпретациями целой группы Рекомендаций, таких, например, касающихся дел с холдинговыми компаниями или дел с отсрочками задержания подозрительных лиц и изъятия имущества.

Содержание этого комментария обсуждался во время многочисленных заседаний в рамках очередных раундов ФАТФ. Речь шла о субъектах хозяйственной деятельности, главным образом, о тех, которые зарегистрированы в налоговых гаванях и многократно пользовались и пользуются рафинированными методами отмывания денег в международных масштабах. Результатом первой дискуссии на эту тему стало опубликование в 1992г. Комментария, в котором ФАТФ обращала внимание своих членов на потенциальную опасность использования холдинговых компаний с целью отмывания денег, а также призвала к "рассмотрения возможности введения мер, которые предотвращают возможность их использования с целью, несовместимой с правом ".

В ходе дальнейшей работы над комментариями Группа снова вернулась к обсуждению данной проблемы. В результате появился новый комментарий, где подчеркивалось, что "с точки зрения" видмивателив "денег наивысшая преимущество холдинговых компаний - легкость, с которой во многих юрисдикциях можно скрыть или замаскировать их истинного владельца". В заключение было отмечено, что введение принципа прозрачности в проблему выяснения собственности корпорации вообще имеет очень важное значение, поскольку не только холдинговая компания, а практически каждый легально действующий хозяйствующий субъект может быть использован для отмывания денег. Выводы подробного анализа легли в основу комментария к Рекомендациям 12.13, а также 16,17,18,19, которые относятся к использованию фиктивных счетов или подставных лиц в операциях по отмыванию денег.

Содержание комментариев позволяет сделать вывод о том, что только из-за скромности их авторы заявляют, якобы эти комментарии "ничего не добавляют и не изменяют объема и содержания первоначального текста Рекомендаций". На деле же у них был поставлен вопрос о серьезном расширении контроля над финансовой деятельностью практически всех коммерческих предприятий, подозреваемых в отмывании "грязных" денег. Это вызвало настороженность как в политических кругах стран - основательниц ФАТФ, так и у руководства Группы. Поэтому уже в 1995г. В докладе ФАТФ говорится, что, с одной стороны, принятие государствами к исполнению "интерпретаторский примечаний" - это "достижение" Группы, а с другой - принимается постановление о том, что в дальнейшем интерпретации с Рекомендациями будут вводиться только тогда , когда появятся "исключительные обстоятельства" [Цит. по: 43, с. 354].

Вместе с тем руководство ФАТФ настояло на том, что необязательно любое деловое замечание или совет должны появляться только в форме официально принятого и опубликованного комментария. Примером могут быть конкретные меры и эффективные действия в отношении исключительно важного вопроса - использование телеграфных и электронных переводов в операциях по отмыванию денег. По результатам анализа, проведенного ФАТФ, было обращено внимание на необходимость принятия дополнительных мер, направленных на предотвращение использования этих средств связи для стирания "аудиторских следов", особенно важных для потенциального расследования. Проблема прежде всего в том, что в "заказах на осуществление платежей часто избегают называть фамилии настоящего поручителя и бснефициара". Практическое решение данной проблемы ФАТФ поручила в 1992г. Специально созданном подразделения. Это подразделение пригласил к сотрудничеству Объединение глобальных финансовых телекоммуникаций (SWIFT) - крупнейшего на планете производителя услуг в сфере денежных переводов.

Такое сотрудничество принесло положительные результаты. Организация СВ1ФТ сочетает многих членов, в том числе коммерческие и инвестиционные банки, объединения маклеров и брокеров, а также другие финансовые учреждения. После совещаний с руководством ФАТФ председатель правления СВ1ФТ поручил в июне 1992 г. ". Всем клиентам системы ввести на бланках заказов СВИФТ МТ 100 (денежные переводы клиентов) рубрику для фамилии и адреса поручителей или бенефициаров". Он также заявил, что "решение правления СВИФТ поддержали государственные администрации, доказательством чему могут стать принятых ими соответствующие меры, побуждающие пользователей СВИФТ, функционирующих на их территориях, выполнять рекомендации правления '*. Тем самым инициатива и усилия ФАТФ принесли конкретные положительные результаты в общих усилиях по противодействию отмыванию "грязных" денег. В борьбе с международной преступностью усиливают свою активность и другие международные организации, к которым относятся:

§ Азиатско-Тихоокеанская Группа по противодействию отмыванию денег (APG), которая стала на сегодняшний день влиятельным членом Интерпола, ФАТФ и ООН;

§ Карибский Группа по противодействию отмыванию денег (CFATF), которая не только способствовала внедрению в законодательства стран Карибского региона 40 рекомендаций ФАТФ, но и разработала свои 19 Рекомендаций по противодействию отмыванию денег;

§ Экспертный Комитет, который оценивает мероприятия по противодействию отмыванию денег (PC-R-EV Commitee)

§ Оффшорная Группа банковских контроллеров (OGBS), которая проводит вместе с ФАТФ оценку и контроль эффективности принятых "антивидмивальних" законов в странах - членах OGBS. Основная сложность работы Группы состоит в том, что только около половины оффшорных банковских центров члены OGBS.

Все указанные организации очень помогают ФАТФ по делу имплементации всеми странами мира 40 Рекомендаций и других эффективных мер борьбы с отмыванием денег. С другой стороны, эти региональные и международные организации более детально изучают локальные тенденции и изменения в технике отмывания денег, потом помогает ФАТФ выработать общие принципы и меры по борьбе с ним.

И все-таки на международной арене в деле борьбы с отмыванием денег наибольшая сила воздействия ФАТФ, так как в нее входят представители практически всех развитых стран мира. Несколько раз в год Группа выдает так называемый "черный список" стран, не сотрудничающих с другими в противодействии отмыванию денег (non-cooperative countries and territories - NCCT), что в дальнейшем грозит введением санкций (контрмер) со стороны финансовых учреждений стран - членов ФАТФ.

Во время работы парижской сессии ФАТФ, которая состоялась в октябре 2002 г.., За достигнутые в деле борьбы с отмыванием "грязных" денег успехи с "черного" списка были исключены Россия, Доминика, Ниуэ и Маршалловы Острова. На следующей парижской сессии в феврале 2003. Этот список оставила Гренада, на берлинской сессии в июне 2003 за достижения в реформировании законодательства, направленного на борьбу с отмыванием "грязных" денег, с него были исключены Сент-Винсент и Гренадины, на парижской сессии ФАТФ в феврале 2004 p.- Украины и Египет, а на парижской сессии в июне 2004 p.- Гватемала. На последней сессии, состоявшейся в октябре 2004 г.., ФАТФ прекратила финансовые санкции в отношении Мьянмы и Науру за некоторые успехи в борьбе с отмыванием денег, однако оставив их в "черном" списке. Таким образом, по результатам работы сессии ФАТФ, которая проходила с 20 по 22 октября 2004 в Париже, в этом списке находятся 6 государств, которые недостаточно сотрудничают с другими в борьбе с отмыванием "грязных" денег, а именно: Острова Кука, Индонезия, Мьянма, Науру, Нигерия и Филиппины .

Украина была внесена в "черный" список еще в 2001 г.. За прошедшее время практически к концу 2002 г.. Никаких изменений в законодательстве принято не было. С 9 по 11 октября 2002 в Париже проходила очередная пленарная сессия ФАТФ, на которой, в частности, рассматривался и украинский вопрос. Как известно, Украина и Нигерии был предоставлен срок до 15 декабря 2002 для приведения своего законодательства в соответствие с международными стандартами. В случае невыполнения требований ФАТФ намеревалась применить "контрмеры". И хотя с некоторым опозданием Верховная Рада Украины приняла необходимый закон; экспертов Группы он не удовлетворил, так как в нем не были учтены требования, выдвинутые ими ранее. Поэтому 20 декабря 2002 Группа рекомендовала странам-участницам ввести контрмеры в отношении Украины, что сразу сказалось на замедлении скорости и повышении стоимости банковских операций с участием кредитно-финансовых учреждений нашей страны.

Сразу после введения контрмер были приняты необходимые изменения в Закон Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", а также в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы Украины. Поэтому на следующем пленарном заседании, которое проходило в феврале 2003г. В Париже, санкции были отменены. Однако "черный" список ФАТФ Украина оставила только в начале 2004 г.. Это стало возможным после того, как эксперты Группы убедились, что принятое в Украине законодательство успешно применяется и лазеек для "видмивателив" денег больше не существует.

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее