Меню
Главная
Авторизация/Регистрация
 
Главная arrow Экономика arrow Международная экономика

Отмывание "грязных" денег в странах Центральной и Восточной Европы

Крах коммунистических режимов и переход к рыночным отношениям в экономике сопровождался рост преступности во всех без исключения посткоммунистических странах. Это стало непредсказуемым и вместе с тем неизбежным явлением. Ослабление органов правопорядка, неспособность властей внести неотложные изменения в законодательные акты, которые отражают серьезные изменения в общественной и экономической жизни, - все это широко открыло вход перед волной растущей преступности, которая захлестнула бывшие социалистические страны.

Опыт показывает, что скорость и результативность процессов трансформации общества непосредственно отражаются на степени криминализации населения и на успехах в борьбе с преступностью, включая экономическую преступность. В странах Центральной и Юго-Восточной Европы, которые добились в короткий срок заметных успехов в рыночном преобразовании экономики, наблюдаются положительные сдвиги и в борьбе с преступностью. В государствах, возникших после распада СССР, процесс рыночных реформ протекает крайне болезненно, с большим железнением и сопровождается высоким уровнем преступности и коррупции.

Характерная черта сложившейся здесь ситуации - тесное переплетение "чисто" уголовной и экономической преступности. В результате значительная часть хозяйственного сектора вышла из-под контроля финансовых органов и превратилась в "теневую" экономику. В Украине ее доля в хозяйственной жизни, по некоторым данным, превышает 40% 73.

Существование слишком значительного "теневого" сектора невозможно без обращения огромного количества "грязных" денег. Они поступают в этот сектор от организованных преступных групп и эффективнее "подпитывают" эти группы, обеспечивая международный масштаб их деятельности. Международные организации, занимающиеся борьбой с преступностью и с отмыванием денег (например, ФАТФ), давно уже на это обратили внимание. Страны Центральной и Восточной Европы, включая государства СНГ, стали вызывать в них озабоченность в первую очередь не как объект отмывания "грязных" денег, полученных в индустриально развитых странах, а как территории, откуда поступает огромная масса таких денег. По мнению секретаря ФАТФ, "очевидное следствие рост организованной преступности в регионе - накопление именно здесь огромного количества" грязных "денег [43, с. 377].

Из-за нестабильности банковской системы владельцы "грязных" денег в этом регионе сначала редко обращались с целью их отмывания к услугам банковских учреждений. Они стремились (многие стремятся и сейчас) превратить их как можно быстрее на свободно конвертируемую валюту и вывезти на Запад или любыми каналами перевести их в банки, размещенных в оффшорных центрах.

Большую озабоченность и тревогу на Западе вызывает также связь восточноевропейских "видмивателив" денег с наркобизнесом и другими видами организованной преступности. Руководитель Уголовного службы заявил, что финансовые средства, которые отмываются преступными группировками из стран СНГ в банковско-кредитных учреждениях Великобритании, ведут происхождение от четырех категорий преступлений: обще-криминальных, от продажи оружия, драгоценных металлов и радиоактивных веществ; из тайных фондов коммунистической партии, а также из средств, предназначенных для отмывания с целью закупки новейших технологий и оборудования.

"Отражением такой озабоченности стало созыва в Страсбурге в 1994 г.. Конференции Совета Европы по проблемам отмывания ирошей в странах, переживающих период трансформации общественного устройства (Conference on Money Laundering in States in Transition). В состав делегаций, представлявших ряд государств региона, входили специалисты различных отраслей экономики и науки. Все участники Конференции пришли к единому мнению: явление отмывания денег в этих странах - это не научная гипотеза, а реально существующая проблема. Сначала это явление носило односторонний характер, поскольку доходы от преступной деятельности в регионе переправлялись в Западную Европу н другие регионы планеты. Там с помощью изощренных методов «очищения» исполнители искусно уничтожали следы преступной деятельности. Так действовали, например, два брата - чеченцы, которые появились в Англии в конце 1992 г.. С 5-ю млн долл. США наличными и примерно с такой же суммой в немецких марках. В феврале 1993 г.. Они были убиты, и следствие, проведенное под руководством инспектора полиции Чарльза Хилла, опубликовало следующие факты: "Деньги была помещена на счета в крупнейших британских клиринговых банках, а также в американских финансовых учреждениях с резиденцией в Лондоне. От имени холдинговых компаний счета были открыты в банках на Багамских и Британских Виргинских островах. Братья и их сообщники попросили также другие британские и иностранные банки открыть счета в английских фунтах, американских долларах, немецких марках, австрийских шиллингов, а также во французских и швейцарских франках. Контролем над переводом денег занималась специально учрежденная с этой целью фирма с резиденцией в Парк Лайн в Лондоне. С помощью телеграфных переводов были открыты счета в Голливуде, Вене, Петербурге, Никосии, Москве, Варшаве, Париже, а также в Бургасе - болгарском курорте на Черном море. На некоторых счетах отмечены взносы и выплаты, произведенные от имени холдинговых компаний, тогда как другие остались неиспользованными. Важнейшим аспектом всего этого дела была чрезвычайно разветвленная сеть связей, а также сложные методы переплетение периферийных ячеек "[43, с. 378].

Разумеется, перевод (или нелегальный вывоз) денег за границу, в страны Запада, и последующее их отмывания - это не единственный путь легализации доходов, практикуемый преступными группировками стран Восточной Европы. На конференции в Страсбурге было обращено внимание на активность преступных элементов у себя на родине ("в родных пенатах") в процессе приватизации государственной собственности и во внедрении в легальные секторы экономики. По словам одного из участников конференции, "наиболее привлекательные методы ...- участие в процессе приватизации, а также фиктивные иностранные инвестиции." Грязные "деньги, накопленные в результате хозяйственных преступлений, помещены сначала за рубежом, очень часто возвращаются в страну, в которой совершено преступление, скрытыми под видом иностранных инвестиций »[43, с. 378].

Особую тревогу на Западе вызывает связь организованной преступности с российской банковской системой, обнаруженный еще в самом начале трансформационных процессов. Такая тревога вполне обоснована, так как повсеместно бытует мнение, что лучший метод ведения преступных дел и отмывания денег - владение банком. Пользуясь несовершенством законодательства, недостаточной степенью или даже полным отсутствием контроля, российские преступные группировки - так говорится в докладе Госдепартамента США - установили контроль над многими такими учреждениями [43, с. 379]. Еще более категоричные выводы аналитиков ООН: "Эти группы овладели российскую банковскую систему. Без каких-либо оглядок они запугивают банкиров и бизнесменов, применяя даже насилие в отношении тех, кто отказывается от сотрудничества с ними".

Неблагополучия в банковской системе дополняется широкомасштабной коррупцией правительственных чиновников. Об этом еще раз напомнил международный скандал, который случился в финансовых кругах в августе 1999 года. В газетах США и Западной Европы появились публикации об отмывании в Нью-Иоркському банка гигантской суммы «грязных» денег, украденных у государства правительственными чиновниками России. В сентябре того же года конгресс США провел специальные слушания, посвященные этому вопросу.

В такой ситуации правительства и правоохранительные органы посткоммунистических стран Восточной Европы не сидят, сложа руки. Они добавляют свои усилия к совместной международной борьбы с организованной преступностью и отмыванием "грязных" денег. Представители многих государств этого региона сотрудничают с ФАТФ. Венскую конвенцию ООН по борьбе с наркобизнесом и отмыванием "грязных" денег уже в 1994 г.. Подписали и ратифицировали Украина, Беларусь, Россия, Болгария, Югославия, Словения, Польша, Босния, Хорватия, Армения, Азербайджан, Румыния, Словакия, Латвия. Тем самым эти страны официально взяли на себя обязательства в законодательном порядке признать преступлением процедуру отмывания денег, а также необходимость экстрадиции преступников с конфискацией имущества у исполнителей этого преступления. Увеличивается успешное сотрудничество между правоохранительными органами этих стран в борьбе с международной преступностью.

Активное участие в таком сотрудничестве берет Украины. В нашей стране создан и постоянно действует Координационный комитет по борьбе с организованной преступностью и коррупцией. В его компетенции, кроме указанных в самом названии задач, входит также борьба с отмыванием "грязных" денег.

Кроме того, в Украине создан Государственный департамент финансового мониторинга, задачей которого стало отслеживание и мониторинг необычных, сомнительных и крупных наличных и безналичных операций в целях борьбы с отмыванием денег и своевременного сообщения правоохранительных органов об опасности осуществления этого преступления.

В отличие от своих "собратьев" в странах Восточной и Юго-Восточной Европы украинские преступные группировки после вывоза (или перевода через банки) за границу полученных преступным путем доходов достаточно редко возвращают в свою страну эти доходы под видом иностранных инвестиций. Они, как правило, стремятся оставлять их за пределами своей страны, обращаясь часто к услугам оффшорных центров, перечень которых в соответствии с законодательством, ежегодно публикует Кабинет Министров Украины.

Такое явление получило столь крупных масштабов, что потребовало принятия решительных и неотложных мер. В силу целого ряда коммерческих банков Украины в оффшорные центры были переведены без соответствующей компенсации сотни миллионов долларов. В декабре 1999 г.. На расширенном заседании Координационного комитета по борьбе с организованной преступностью и коррупцией председатель Государственной налоговой администрации Украины Николай Азаров привел поразительные факты, которые нельзя квалифицировать иначе, как стадии отмывания денег. Так, во время проверки днепропетровского "Приватбанка" было раскрыто факты перечисления за границу значительных сумм с использованием корреспондентских счетов в банках острова Науру. Это далеко не единственный случай. Под видом оплаты за поставки в Украину товаров со счетов украинских коммерческих структур только в 1998г. В пользу корпорации "Лапег" (остров Науру) было перечислено 20700000 долл. США. Товар на эту сумму на территорию Украины не поступил. "При отсутствии на острове Науру центрального банка, который осуществляет надзор за деятельностью, - отметил Н. Азаров, - поражает количество корреспондентских счетов украинских банков, открытых в банках острова Науру. Так, коммерческий" Приватбанк "Днепропетровская открыл 64 корреспондентских счета в банках острова Науру, акционерный банк "Финансы и кредит" 15 и т.д. Интересно, что, по нашим данным, на острове Науру фактически нет банков, с которыми корреспондируют украинские банки. Но мы знаем некоторых руководителей банков Республики Науру, проживающих в городе Киеве и ведут свою оффшорную деятельность, не выезжая за пределы Украины. Именно этим объясняется странная любовь управляющих банков к таким республик »[43, с. 381].

Учитывая это, правоохранительные органы в нашей стране усилили меры по борьбе с отмыванием денег. Налоговая милиция завела сотни уголовных дел по статье 209 Уголовного кодекса Украины, который предусматривает ответственность за легализацию денег, полученных преступным путем.

Украинское законодательство закрепило ряд базовых принципов, определенных 40 Рекомендациями ФАТФ. Так, согласно ст. 64 Закона "О банках и банковской деятельности", банкам Украины запрещено вступать в договорные отношения с анонимными лицами. Эта же статья обязывает банковские учреждения идентифицировать лиц, осуществляющих значительные по объему или сомнительные операции, а также хранить письменные результаты идентификации связанных с ними лиц в течение пяти лет со дня выполнения договора [43, с. 381] ..

Такие меры были, конечно, крайне необходимы, но они, к сожалению, оказались недостаточными для активного противодействия отмыванию "грязных" денег. Более того, из-за политических дрязг и коррумпированность части корпуса Верховная Рада на долгие годы (до конца ноября 2002) затянула принятие закона о борьбе с отмыванием "грязных" денег, в результате чего наша страна подверглась санкциям со стороны ФАТФ. И хотя эти санкции в феврале 2003. После принятия указанного закона Парламентом Украины были отменены, но оставить знаменитый "черный список" ФАТФ наше государство смогла только в начале 2004. На сессии ФАТФ, которая состоялась 18-20 июня 2003 в Берлине , в заключительном докладе было, в частности, отмечено: "ФАТФ приветствует продолжающийся в Украине процесс реформирования законодательной системы, направленный на прекращение" отмывания "" грязных "денег, и поддерживает украинских официальных лиц в этом их стремлении. Если Украина будет и дальше придерживаться принятого курса , в ближайшем будущем мы попросим ее предоставить план имплементации в свое законодательство международных стандартов по борьбе с отмыванием денег [43, с. 382].

На сессии ФАТФ, прошедшей в Париже в феврале 2004 г.., В первый же день работы (25 февраля 2004 p.), Принимая во внимание выполнение Украиной основных требований экспертов ФАТФ, было принято единогласно решение об исключении Украины из "черного" списка стран , которые ведут недостаточную борьбу с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, где наше государство провела два с половиной года.

Украина оставила "черный" список ФАТФ, но еще в течение как можно меньше одного года эксперты Группы пристально следили за воплощением на практике провозглашенных мероприятий и за работой "антивидмнвочних" законов. Кроме того, один раз в квартал отчитывались перед европейской контрольной группой ФАТФ.

После выхода из "черного" списка, чтобы пидтверджиты стремление бороться с отмыванием денег, Украина обратилась к ФАТФ с просьбой предоставить нашему государству статус наблюдателя, который должен быть рассмотрен на одной из ближайших сессий, несмотря на то, что такой статус предоставляется только организациям. Об этом говорилось в официальном письме президента ФАТФ Клаэс Норирена к премьер-министру Украины В. Януковича и первого вице-премьср министра, министра финансов Николая Азарова. "С тех пор как Украина была включена в список стран и территорий, НЕ сотрудничают в сфере борьбы с отмыванием денег (NCCT), Украина достигла значительного прогресса в развитии и совершенствовании эффективной системы противодействия легализации преступных капиталов, в конечном итоге привело к исключению ее из "черного списка" в феврале 2004 года ", - подчеркнул президент ФАТФ [43, с. 382].

После длительного нахождения Украины в "черном" списке ФАТФ, Украина наконец смогла "отмыться" и твердо стала на путь борьбы с отмыванием денег. Практически сразу же после февральской сессии ФАТФ 2004 значительно активизировалось сотрудничество Государственного департамента финансового мониторинга Украины с иностранными коллегами о сотрудничестве в деле борьбы с отмыванием денег, что нашло проявление в подписании двусторонних международных соглашений, в частности Меморандумов о взаимодействии с иностранными коллегами Государственного департамента финансового мониторинга Украина.

После выхода из "черного" списка в Украине наконец появились шансы стать членом еще одной влиятельной Европейской структуры - Эгмонтской группы, (была создана в июне 1995 p.), Которая объединяет подразделения финансовых разведок 84 стран мира. В июне делегация Украины принимала участие в пленарном заседании Эгмонтской группы, чтобы попытаться стать ее членом. Перед этим уже была преодолена несколько ступень на этом пути, в частности Украины прошла процедуру мониторинга со стороны стран-спонсоров, России и Словении; провела презентацию в комитете по вопросам приема новых членов Эгмонтской группы и в ее правовом комитете, который рекомендовал нашу страну к принятию.

На 12-м пленарном заседании, которое состоялось 21-25 июня 2004 на острове Гернси, Великобритания, Бгмонтська группа рассмотрела заявление Государственного департамента финансового мониторинга Украины о вступлении в организации и единогласно приняла Украина в свой состав вместе с 9-ю другими государствами . Таким образом, общее количество членов Группы составляет 94.

Комитет финансового мониторинга Украины считает, что доступ к информационной базе Эгмонтской группы после вступления значительно расширит возможности выявления сомнительных финансовых операций правоохранительными органами Украины.

Вопросы для самоконтроля

1. Что понимают под понятием "грязные" деньги?

2. Как осуществляется процедура отмывания "грязных" денег?

3. Какие стадии и способы отмывания "грязных" денег и в чем их особенность?

4. Что представляют собой средства отмывания "грязных" денег на стадиях размещения и маскировки?

5. Как используются интеграционные технологии отмывания "грязных" денег?

6. Как собирают и обрабатывают информацию по распознаванию "грязных" денег?

7. Как готовятся выводы на основании обработки информации, ставшей результатом распознавания?

8. Как осуществляется международное сотрудничество в борьбе с отмыванием "грязных" денег?

9. Как отражается проблема уголовной ответственности за отмывание "грязных" денег в законодательствах зарубежных стран?

10. В чем заключаются функции и практическая деятельность ФАТФ?

11. Какова роль Совета Европы в борьбе с отмыванием "грязных" денег?

12. Какие существуют проблемы борьбы с отмыванием "грязных" денег в оффшорных центрах?

13. Какова специфика отмывания "грязных" денег в странах ЦВЕ?

 
< Предыдущая   СОДЕРЖАНИЕ   Следующая >
 

Предметы
Агропромышленность
Банковское дело
БЖД
Бухучет и аудит
География
Документоведение
Естествознание
Журналистика
Инвестирование
Информатика
История
Культурология
Литература
Логика
Логистика
Маркетинг
Математика, химия, физика
Медицина
Менеджмент
Недвижимость
Педагогика
Политология
Политэкономия
Право
Психология
Региональная экономика
Религиоведение
Риторика
Социология
Статистика
Страховое дело
Техника
Товароведение
Туризм
Философия
Финансы
Экология
Экономика
Этика и эстетика
Прочее